Gestion de patrimoine : diagnostiquer, conseiller et sécuriser la relation client
Construire un conseil patrimonial cohérent à partir de la situation réelle du client et non des produits disponibles
- Certifié Qualiopi
- 2,50 jours — 17,50 h
- Présentiel ou à distance
- Fondamental
- Finançable OPCO
Le conseil patrimonial échoue souvent pour la même raison : on propose un support avant d'avoir compris la situation familiale, la structure des revenus et les projets du client. Le régime matrimonial est ignoré la transmission n'est pas anticipée et la recommandation ne résiste pas à la première question sur la disponibilité de l'épargne.
Deux jours et demi pour installer la démarche complète, du recueil d'informations jusqu'à la recommandation écrite, en passant par le cadre juridique de la famille, la fiscalité des principaux actifs et la préparation de la transmission. Les participants traitent un dossier client suivi tout au long de la formation.
Objectifs pédagogiques
- Conduire un entretien de recueil et établir un bilan patrimonial
- Identifier les conséquences du régime matrimonial sur la détention des biens
- Situer les modes d'imposition des revenus et du capital selon la nature des actifs
- Sélectionner les enveloppes adaptées aux objectifs et à l'horizon du client
- Préparer une transmission et présenter ses options au client
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Comprendre avant de proposer
- Conduire l'entretien de recueil et documenter les réponses
- Reconstituer l'actif le passif et les flux du foyer
- Hiérarchiser les objectifs et leur horizon
- Mesurer la tolérance au risque et le besoin de disponibilité
Le droit qui commande le conseil
- Identifier les conséquences des principaux régimes matrimoniaux
- Distinguer biens propres et biens communs
- Situer les effets du pacte civil de solidarité et du concubinage
- Anticiper les droits du conjoint survivant
Les mécanismes à connaître
- Distinguer imposition des revenus et imposition du capital
- Situer le traitement des revenus fonciers et des revenus de placement
- Repérer les effets des plus-values selon la nature du bien
- Identifier les dispositifs d'exonération et leurs contreparties
Adapter l'enveloppe à l'objectif
- Comparer les grandes familles de placements financiers
- Situer la place de l'assurance vie dans une stratégie patrimoniale
- Analyser un projet immobilier locatif et son financement
- Articuler épargne disponible et épargne bloquée
- Documenter l'adéquation entre le support et le profil
Organiser le passage au suivant
- Situer les règles de dévolution et la réserve
- Présenter les mécanismes de donation et leurs effets
- Expliquer l'intérêt du démembrement de propriété
- Articuler assurance vie et succession
- Préparer l'entretien de transmission avec la famille
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
Aucune session programmée sur ce lieu pour le moment. Demandez une date.
À qui s'adresse cette formation ?
Conseillers bancaires et assurance chargés de clientèle patrimoniale collaborateurs d'études et professionnels du conseil en reconversion vers la gestion de patrimoine.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Oui, parce qu'il détermine la détention réelle des biens et conditionne toute recommandation. La formation relie le régime matrimonial au bilan patrimonial établi lors du recueil, puis aux choix d'enveloppes et à la préparation de la transmission.
Le recueil est travaillé comme une compétence à part entière : faire émerger les projets, les contraintes familiales et l'horizon avant de parler de produits. Vous vous entraînez à transformer un échange peu structuré en bilan patrimonial exploitable, avec les pièces à demander au client.
Vous savez conduire un entretien de recueil, établir un bilan patrimonial, situer les modes d'imposition des revenus et du capital selon la nature des actifs, sélectionner des enveloppes cohérentes avec l'horizon du client et lui présenter les options de transmission.