Gestion privée : cerner le client patrimonial, conseiller et allouer
Structurer l'entretien patrimonial et formuler un conseil adapté au profil et aux objectifs du client
- Certifié Qualiopi
- 2 jours — 14 h
- Présentiel
- Fondamental
- Finançable OPCO
Le conseiller en gestion privée est jugé sur sa capacité à relier la situation d'un client à une proposition cohérente. Beaucoup d'entretiens restent centrés sur les produits disponibles alors que le client attend une lecture globale de sa situation familiale fiscale et professionnelle.
Deux jours pour installer la méthode de base du métier : conduire le recueil d'informations formaliser le profil de risque construire une allocation puis présenter une préconisation argumentée. Cette formation porte sur la relation de conseil là où la gestion sous mandat traite de la délégation de décision.
Objectifs pédagogiques
- Conduire un entretien de découverte patrimoniale structuré
- Formaliser le profil de risque et l'horizon de placement d'un client
- Situer les principales enveloppes de placement et leurs usages
- Construire une allocation d'actifs cohérente avec les objectifs exprimés
- Présenter une préconisation patrimoniale argumentée et documentée
- Respecter les obligations d'information et de conseil dans la relation client
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Ce que le client vient chercher
- Segmentation de la clientèle patrimoniale
- Acteurs du marché et modèles de rémunération
- Devoir de conseil et obligations d'information
- Connaissance du client et actualisation du dossier
- Traçabilité des échanges et des préconisations
Faire parler avant de proposer
- Trame d'entretien de découverte
- Situation familiale professionnelle et fiscale
- Hiérarchisation des projets et des contraintes
- Formalisation du profil de risque
- Restitution du diagnostic au client
Associer le support à l'objectif
- Comptes titres et enveloppes fiscales usuelles
- Assurance vie et contrat de capitalisation
- Immobilier direct et immobilier de placement
- Classes d'actifs et couples rendement risque
- Liquidité et disponibilité de l'épargne
Passer du diagnostic à la proposition
- Allocation stratégique et ajustements de court terme
- Diversification et cohérence d'ensemble
- Chiffrage des frais et effet sur le rendement
- Structuration de la proposition écrite
- Conduite de l'entretien de préconisation
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Conseillers bancaires évoluant vers la clientèle patrimoniale assistants de gestion privée et conseillers en investissement.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
La session prépare à conduire l'entretien, à formaliser un profil et à construire une allocation cohérente avec les objectifs exprimés. Les dimensions fiscales et successorales sont évoquées pour savoir quand orienter le client vers un spécialiste, sans se substituer à une consultation juridique.
L'entretien de découverte est travaillé par mises en situation : questions ouvertes, reformulation, confrontation des réponses aux projets annoncés. Les participants apprennent à repérer les écarts entre le discours et les réactions face à une baisse de valorisation, puis à les consigner dans le dossier.
Une connaissance des produits d'épargne couramment distribués suffit, les principales enveloppes et leurs usages étant repris en début de parcours. En sortie, le participant sait présenter une préconisation argumentée et documentée, conforme à ses obligations d'information et de conseil.