Gestion sous mandat : cadrer la délégation, allouer et rendre compte au client
Exercer une délégation de gestion en tenant le mandat le profil de risque et l'obligation de reporting
- Certifié Qualiopi
- 2 jours — 14 h
- Présentiel
- Expert
- Finançable OPCO
En gestion sous mandat le client délègue la décision mais juge le résultat. Le gérant doit donc tenir ensemble un cadre contractuel précis une allocation conforme au profil et une capacité à expliquer chaque écart de performance. Les contestations naissent presque toujours d'un mandat imprécis ou d'un reporting muet sur les décisions prises.
Deux jours destinés à des professionnels aguerris : lecture et rédaction du mandat traduction du profil en contraintes de gestion mise en œuvre de l'allocation contrôle des limites et attribution de performance. La formation se concentre sur la délégation de décision là où la gestion privée traite de la relation de conseil.
Objectifs pédagogiques
- Analyser les clauses d'un mandat de gestion et leurs effets opérationnels
- Traduire un profil client en contraintes d'allocation et en limites de gestion
- Mettre en œuvre une allocation dans le respect du mandat confié
- Contrôler le respect des limites et traiter un dépassement
- Construire une attribution de performance exploitable par le client
- Conduire une revue de mandat après une période défavorable
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Écrire ce que l'on s'engage à faire
- Contenu et portée du mandat de gestion
- Profil de gestion et univers d'investissement autorisé
- Frais de gestion et modalités de facturation
- Conflits d'intérêts et information du client
- Durée révocation et fin du mandat
Traduire le mandat en limites
- Objectifs horizon et tolérance à la perte
- Allocation cible et bornes par classe d'actifs
- Contraintes de liquidité et de concentration
- Exclusions et préférences exprimées par le client
- Indicateur de référence et écart de suivi
Gérer sans sortir du cadre
- Construction et rééquilibrage du portefeuille
- Sélection des supports et des véhicules d'investissement
- Suivi des limites et traitement des dépassements
- Exécution des ordres et traçabilité des décisions
- Contrôles opérés par la fonction conformité
Rendre compte de ses décisions
- Calcul de la performance du portefeuille
- Attribution par classe d'actifs et par décision
- Contenu et périodicité du reporting client
- Explication d'une période de sous-performance
- Revue annuelle et actualisation du mandat
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Gérants sous mandat responsables de gestion privée contrôleurs des risques et responsables conformité.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Le parcours est centré sur la délégation de décision : ce que le mandat autorise, les limites qu'il fixe et la responsabilité qui en découle. Le conseil n'est évoqué que pour marquer la frontière, car les obligations de compte rendu et de contrôle diffèrent nettement d'un régime à l'autre.
Un atelier est consacré à cette situation : reconstituer les décisions prises, les rattacher aux contraintes du mandat, distinguer l'effet de marché de la contribution de gestion. Les participants s'exercent à présenter une attribution de performance lisible et à proposer des suites cohérentes avec le profil retenu.
Disposer d'un modèle de mandat utilisé dans son établissement et d'un profil client type permet de travailler sur ses propres textes. À l'issue, le participant sait convertir un profil en contraintes d'allocation opposables, contrôler leur respect et traiter un dépassement selon une procédure claire.