LCB-FT en e-learning : identifier, surveiller et déclarer en un mois
Un parcours en ligne court pour acquérir les réflexes LCB-FT attendus de tout collaborateur bancaire
- Certifié Qualiopi
- 0,43 jour — 3 h
- Présentiel ou à distance
- Fondamental
- Finançable OPCO
Les obligations de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme pèsent sur tous les collaborateurs en relation avec la clientèle et pas seulement sur la conformité. Connaissance du client, vigilance adaptée, détection des opérations atypiques et remontée du soupçon forment une chaîne où une faiblesse suffit à mettre l'établissement en défaut.
Un parcours e-learning accessible pendant un mois pour acquérir les réflexes attendus : identifier et vérifier le client, moduler la vigilance selon le risque, repérer les opérations inhabituelles et savoir à qui remonter un soupçon. Le format express s'adresse aux collaborateurs qui doivent se mettre à niveau rapidement.
Objectifs pédagogiques
- Identifier les obligations de vigilance applicables à son poste
- Vérifier l'identité du client et de son bénéficiaire effectif
- Adapter le niveau de vigilance au risque présenté
- Repérer une opération atypique dans son activité
- Remonter un soupçon selon le circuit interne prévu
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
La vigilance commence à l'entrée en relation
- Identification et vérification du client
- Recherche du bénéficiaire effectif
- Recueil et mise à jour des informations
- Clients présentant un risque particulier
Adapter l'effort au risque
- Approche par les risques et niveaux de vigilance
- Suivi des opérations et des flux
- Repérage des opérations atypiques
- Actualisation du dossier client
Remonter plutôt que trancher seul
- Distinction entre simple anomalie et soupçon
- Circuit interne de remontée
- Rôle du déclarant et du correspondant
- Confidentialité de la démarche vis-à-vis du client
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
Aucune session programmée sur ce lieu pour le moment. Demandez une date.
À qui s'adresse cette formation ?
Collaborateurs des établissements bancaires et financiers en relation avec la clientèle ainsi que nouveaux entrants devant se mettre à niveau.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Le contenu est calibré sur les obligations applicables au collaborateur en relation avec la clientèle : vigilance à l'entrée en relation, vérification du bénéficiaire effectif, repérage d'une opération atypique et remontée d'un soupçon. L'organisation d'ensemble est présentée pour situer son propre rôle.
Le module montre que l'anomalie se lit dans l'écart entre l'opération constatée et ce que l'on sait du client : nature de son activité, habitudes de flux, cohérence des montants et des contreparties. Des exemples courants par type de clientèle aident à reconnaître ces situations.
Le participant connaît le circuit interne à suivre, les éléments à réunir avant de remonter l'information et la formulation attendue d'un signalement. Il sait également ce qu'il ne doit pas communiquer au client une fois la remontée effectuée, ainsi que la trace à conserver.