Lutte anti-blanchiment et financement du terrorisme : détecter, tracer et déclarer
Appliquer les obligations de vigilance et savoir caractériser un soupçon avant de le déclarer
- Certifié Qualiopi
- 2 jours — 14 h
- Présentiel ou à distance
- Fondamental
- Finançable OPCO
Les dispositifs de lutte contre le blanchiment reposent sur des collaborateurs de terrain qui doivent apprécier une situation sans certitude. Dans la pratique les alertes s'accumulent les dossiers de connaissance client restent incomplets et la décision de déclarer ou non se prend souvent sans traçabilité suffisante pour résister à un contrôle.
Deux jours pour ancrer une méthode : comprendre les schémas de blanchiment construire et utiliser une classification des risques recueillir les bonnes informations sur le client et l'opération puis formaliser un examen renforcé et une déclaration de soupçon défendable. Le travail se fait sur des situations d'alerte proches du quotidien.
Objectifs pédagogiques
- Décrire les mécanismes du blanchiment et du financement du terrorisme
- Appliquer la classification des risques de son établissement à une entrée en relation
- Recueillir et actualiser les éléments de connaissance du client et du bénéficiaire effectif
- Adapter le niveau de vigilance aux caractéristiques du client et de l'opération
- Conduire un examen renforcé et en consigner les conclusions
- Rédiger une déclaration de soupçon exploitable et respecter la confidentialité
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Reconnaître les schémas avant de contrôler
- Étapes du blanchiment et circuits utilisés
- Différences entre blanchiment et financement du terrorisme
- Typologies observées dans les activités bancaires
- Autorités de supervision et service de renseignement financier
- Responsabilités de l'établissement et des collaborateurs
Adapter l'effort au risque porté
- Construction et mise à jour de la classification des risques
- Identification du client et vérification de l'identité
- Détermination du bénéficiaire effectif d'une personne morale
- Origine des fonds et cohérence du profil déclaré
- Personnes politiquement exposées et entrées en relation à distance
Surveiller la relation dans la durée
- Vigilance allégée normale et renforcée
- Critères déclenchant un examen renforcé
- Traitement des alertes produites par les outils de surveillance
- Gel des avoirs et mesures restrictives applicables
- Formalisation des diligences réalisées
Formaliser et tracer la décision
- Caractérisation du soupçon et éléments à réunir
- Rédaction de la déclaration et circuit interne
- Rôle du déclarant et du correspondant
- Confidentialité et interdiction d'informer le client
- Conservation des pièces et préparation d'un contrôle
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
Aucune session programmée sur ce lieu pour le moment. Demandez une date.
À qui s'adresse cette formation ?
Chargés de clientèle gestionnaires de back office contrôleurs internes et correspondants conformité en établissement financier.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Ces niveaux structurent tout le dispositif : la classification des risques de l'établissement détermine le degré de vigilance appliqué à une entrée en relation puis au fonctionnement du compte. La formation apprend à adapter ce niveau aux caractéristiques du client et de l'opération, et à conduire un examen renforcé.
Le recueil et l'actualisation des éléments de connaissance du client incluent la remontée des chaînes de détention et le traitement des cas où l'information reste incomplète. Vous travaillez la formalisation de vos diligences pour que le dossier reste défendable lors d'un contrôle.
La session détaille ce qui doit y figurer : faits observés, éléments de contexte, opérations en cause et raisonnement ayant conduit au soupçon, sans confusion entre constat et interprétation. Les règles de confidentialité entourant cette démarche sont également reprises, y compris à l'égard du client concerné.