OPCVM : distinguer les classifications, analyser les fonds et sécuriser le conseil
Comprendre ce qu'il y a réellement dans un fonds avant de le comparer ou de le recommander
- Certifié Qualiopi
- 2 jours — 14 h
- Présentiel ou à distance
- Perfectionnement
- Finançable OPCO
Les gammes de fonds s'allongent et les documents d'information se ressemblent. Le conseiller compare des performances passées sans savoir si les fonds relèvent de la même classe d'actifs, confond société de gestion et dépositaire, et peine à expliquer à un client pourquoi deux fonds affichant la même étiquette évoluent différemment. Les questions sur les frais restent souvent sans réponse précise.
Ces deux jours remettent de l'ordre dans l'univers des OPCVM. Le participant distingue les structures et les classifications, lit les documents réglementaires, analyse la composition d'un fonds puis formalise un conseil cohérent avec le profil de l'investisseur.
Objectifs pédagogiques
- Distinguer les structures juridiques et les modes de fonctionnement des OPCVM
- Classer un fonds selon sa classe d'actifs et sa stratégie de gestion
- Lire les documents d'information réglementaires et en extraire les points sensibles
- Analyser la composition la liquidité et les frais d'un fonds
- Comparer deux fonds sur des critères homogènes et argumenter un choix
- Adapter la sélection au profil et à l'horizon de placement du client
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Savoir de quoi l'on parle
- Formes juridiques et acteurs de la chaîne de gestion
- Rôles respectifs de la société de gestion et du dépositaire
- Mécanisme de souscription rachat et calcul de la valeur liquidative
- Fonds ouverts fonds dédiés et véhicules assimilés
Ranger les fonds avant de les comparer
- Classes d'actifs et catégories de fonds
- Gestion active gestion indicielle et gestion sous contrainte
- Fonds diversifiés et fonds à formule
- Repères d'analyse extrafinancière appliqués aux fonds
Lire au-delà de la performance affichée
- Lecture du document d'information clé et du prospectus
- Composition du portefeuille et concentration des positions
- Indicateurs de risque et de volatilité
- Structure des frais et effet sur la performance nette
- Conditions de liquidité et cas de suspension
Construire une recommandation défendable
- Profil de risque horizon et objectifs du client
- Enveloppes de détention et conséquences pratiques
- Construction d'une allocation à partir de plusieurs fonds
- Traçabilité du conseil et information de l'investisseur
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Conseillers en gestion de patrimoine chargés de clientèle banque privée collaborateurs des directions financières et professionnels de la distribution de produits d'épargne.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
L'angle retenu est celui du distributeur : classer un fonds, lire ses documents d'information réglementaires, analyser sa composition, sa liquidité et ses frais, puis comparer deux véhicules sur des critères homogènes. Les techniques de gestion ne sont abordées que pour comprendre ce que l'on sélectionne.
Un atelier est consacré à la mise en forme d'une comparaison défendable : choix d'une période commune, retraitement des frais, vérification de la comparabilité des indicateurs de risque et des univers d'investissement. Les participants apprennent à signaler ce qui demeure non comparable.
Le participant sait extraire d'un document d'information les points sensibles, les rapprocher de l'horizon et de la tolérance au risque exprimés, puis consigner les motifs de sa recommandation. Cette traçabilité constitue la protection principale en cas de contestation ultérieure.