Produits de finance durable : conseiller, argumenter et commercialiser en réseau
Parler d'épargne durable à ses clients sans jargon et sans promesse que le produit ne tiendra pas
- Certifié Qualiopi
- 1 jour — 7 h
- À distance
- Fondamental
- Finançable OPCO
Les conseillers d'un réseau doivent aborder les préférences de durabilité au cours de l'entretien d'épargne. Dans les faits, la question est souvent expédiée : le vocabulaire est technique, les labels se ressemblent et les clients demandent des preuves que le conseiller n'a pas sous la main.
Cette journée à distance donne les repères utiles à la vente : ce que recouvrent les principales approches d'investissement durable, comment les présenter simplement, comment recueillir les préférences du client et les tracer dans le dossier. Les participants s'entraînent sur des entretiens types rencontrés en agence et construisent leurs réponses aux objections.
Objectifs pédagogiques
- Expliquer en langage simple ce que recouvre un placement durable
- Distinguer les principales approches d'investissement responsable
- Recueillir les préférences de durabilité au cours de l'entretien client
- Argumenter le conseil sans formuler de promesse de performance
- Tracer le conseil donné dans le dossier du client
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Mettre des mots justes sur des produits techniques
- Approches d'investissement responsable et logiques de sélection des titres
- Labels et documents remis au client
- Sources d'information disponibles pour le conseiller
- Écarts fréquents entre le discours commercial et le contenu réel d'un fonds
Poser la question sans la subir
- Place de la question de durabilité dans la découverte client
- Formulations simples pour recueillir les préférences
- Articulation avec le profil de risque et l'horizon de placement
- Traçabilité du recueil dans le dossier client
Convaincre sans surpromettre
- Construction d'un argumentaire produit en langage client
- Réponses aux objections portant sur la performance et sur les frais
- Traitement du doute sur la réalité de l'engagement du fonds
- Suivi du client et point d'étape sur son placement
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Conseillers clientèle, chargés de clientèle particuliers, conseillers en gestion de patrimoine et animateurs de réseau.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
L'entrée est celle du conseiller en réseau : expliquer en langage simple ce que recouvre un placement durable, distinguer les principales approches d'investissement responsable et recueillir les préférences de durabilité en entretien. Le cadre réglementaire est présenté par ce qu'il impose dans l'échange avec le client.
La session travaille la formulation des questions, l'ordre dans lequel elles sont posées et la reformulation des réponses vagues. L'objectif est d'obtenir une préférence exploitable et traçable, sans induire le choix ni transformer le recueil en question fermée posée pour la forme.
La règle travaillée est de décrire la démarche d'investissement et ses critères sans transformer une intention en engagement de performance ni en garantie d'impact. Les participants repartent avec des formulations vérifiées et avec la manière de tracer le conseil donné dans le dossier du client.