Risk Management bancaire : identifier, mesurer et piloter les risques de la banque
Comprendre comment une banque mesure ses risques et pourquoi ces mesures orientent ses décisions
- Certifié Qualiopi
- 2 jours — 14 h
- Présentiel ou à distance
- Fondamental
- Finançable OPCO
Les fonctions de contrôle produisent des indicateurs de risque que les opérationnels reçoivent sans toujours en comprendre la construction. Les termes circulent sans frontière nette entre risque de crédit, risque de marché et risque opérationnel. Le lien entre les fonds propres et l'activité quotidienne reste flou.
Ces deux jours donnent une vision d'ensemble de la gestion des risques bancaires. Le participant identifie les grandes familles de risques, comprend les principes de leur mesure, situe le rôle des fonctions de contrôle puis relie les dispositifs de pilotage aux décisions prises au quotidien dans les métiers.
Objectifs pédagogiques
- Distinguer les grandes familles de risques portées par un établissement bancaire
- Expliquer les principes de mesure du risque de crédit et de ses composantes
- Situer le rôle des trois lignes de maîtrise et de la filière risques
- Relier exigences de fonds propres et décisions commerciales
- Lire les principaux indicateurs de suivi et de reporting des risques
- Identifier les dispositifs de maîtrise du risque opérationnel
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Nommer les risques avant de les mesurer
- Risques de crédit de marché et de liquidité
- Risque opérationnel et risque de non-conformité
- Organisation des lignes de maîtrise et rôle de la filière risques
- Appétence au risque et déclinaison en limites
Suivre un dossier de bout en bout
- Analyse de contrepartie et notation interne
- Composantes de la perte attendue
- Garanties et réduction du risque
- Suivi des encours dégradés et provisionnement
- Concentration par contrepartie et par secteur
Relier bilan et exigences prudentielles
- Risques de marché et de taux sur le portefeuille bancaire
- Risque de liquidité et gestion des échéances
- Logique des exigences de fonds propres
- Exercices de simulation de crise et usage des résultats
Faire vivre le dispositif au quotidien
- Typologie des incidents et collecte des pertes
- Cartographie des processus et contrôles clés
- Plans d'action et suivi des remédiations
- Reporting des risques et alerte de la direction
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Collaborateurs de banque en prise de fonction dans les filières risques chargés de clientèle professionnels auditeurs internes et fonctions support bancaires.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Le panorama couvre les grandes familles de risques portées par un établissement bancaire, avec un développement sur la mesure du risque de crédit et ses composantes, puis un module consacré aux dispositifs de maîtrise du risque opérationnel. Les risques de marché et de liquidité sont situés dans l'ensemble.
La session relie explicitement les exigences de fonds propres aux décisions commerciales, ce qui rend visible l'effet d'un dossier sur la consommation de capital. Vous disposez d'arguments concrets pour expliquer un arbitrage à un chargé de clientèle plutôt que de lui opposer une règle.
Il donne le vocabulaire et la carte du dispositif : rôle des trois lignes de maîtrise, articulation entre filière risques et métiers, lecture des principaux indicateurs de suivi et de reporting. C'est le socle attendu avant d'aborder les méthodes de mesure propres à chaque risque.