Risques cyber en assurance : analyser le risque, souscrire et conseiller
Comprendre ce qu'une garantie cyber couvre vraiment pour conseiller sans promettre l'impossible
- Certifié Qualiopi
- 2 jours — 14 h
- Présentiel ou à distance
- Perfectionnement
- Finançable OPCO
Les clients demandent une garantie cyber après un article de presse ou une tentative de fraude. Les contrats diffèrent fortement d'un assureur à l'autre, les exclusions sont mal comprises et le distributeur peine à expliquer ce qui sera indemnisé en cas d'arrêt d'activité ou de demande de rançon.
Ce format court répond au besoin de formation continue des distributeurs d'assurance. Les participants passent en revue les scénarios de sinistre cyber, décortiquent la structure d'une garantie et ses exclusions, puis construisent un questionnement de découverte qui permet de formaliser un devoir de conseil défendable.
Objectifs pédagogiques
- Décrire les principaux scénarios de sinistre cyber rencontrés par les entreprises
- Analyser la structure d'une garantie cyber et ses exclusions
- Conduire une découverte du risque adaptée à la taille du client
- Formaliser le devoir de conseil sur une proposition cyber
- Expliquer au client le déroulement de la gestion d'un sinistre
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Ce qui arrive vraiment aux entreprises
- Scénarios de rançongiciel et de fraude au virement
- Atteintes aux données et obligations qui en découlent
- Conséquences d'exploitation et arrêt d'activité
- Maturité du client et mesures de prévention en place
Ce qui est couvert et ce qui ne l'est pas
- Volets dommages responsabilité et assistance
- Franchises plafonds et délais de carence
- Exclusions fréquentes et conditions de garantie
- Services d'assistance mobilisés pendant l'incident
Le devoir de conseil en pratique
- Questionnement de découverte du risque
- Justification de l'adéquation de la solution proposée
- Traçabilité des échanges et des documents remis
- Accompagnement du client au moment du sinistre
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Agents généraux courtiers et conseillers en assurance des entreprises ainsi que souscripteurs de risques professionnels.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
L'angle est celui de la souscription et du conseil : scénarios de sinistre rencontrés par les entreprises, structure des garanties et exclusions, découverte du risque, conseil formalisé. Les notions techniques ne sont abordées que dans la mesure nécessaire pour dialoguer avec le client.
La découverte se construit à partir de l'activité réelle : dépendance aux outils, données détenues, sous-traitance et conséquences d'un arrêt. La session propose un questionnement gradué selon la taille du client, qui évite l'inventaire technique inexploitable comme le recueil trop superficiel.
Une pratique de l'assurance des risques professionnels et la lecture courante de conditions générales suffisent. Le programme se concentre ensuite sur ce qui est propre à la garantie cyber, ses exclusions, et sur la manière d'exposer au client le déroulement d'une gestion de sinistre.