Description
FORMATION DISTRIBUTION D’ASSURANCES · RÉF. C5
Assurance emprunteur et droit à l'oubli
Un marché ouvert à la concurrence : maîtriser garanties, équivalence et substitution.
Présentation et contexte
L'assurance emprunteur combine enjeux techniques et forte concurrence. La journée traite des garanties, de l'équivalence de ni- veau, de la sélection médicale et des dispositifs d'accès à l'assurance.
Objectifs pédagogiques
À l’issue de la formation, le participant sera capable de :
- Identifier les garanties et les quotités d'assurance emprunteur.
- Analyser l'équivalence de niveau de garanties.
- Conduire une substitution de contrat dans les règles.
- Situer la sélection médicale et ses conséquences.
- Expliquer les dispositifs facilitant l'accès à l'assurance.
Public, prérequis et organisation
Programme détaillé
Garanties et quotités
Le contenu du contrat.
- Garanties décès, invalidité, incapacité et perte d'emploi.
- Quotités, co-emprunteurs et répartition de la couverture.
- Exclusions, limites d'âge et conditions de prise en charge. Atelier — Construire la couverture d'un couple co-emprunteur.
Atelier : Construire la couverture d'un couple co-emprunteur.
Équivalence et substitution
Changer de contrat dans les règles.
- Notion d'équivalence de niveau de garanties et critères retenus.
- Procédure de substitution et délais applicables.
- Motifs de refus recevables et recours du client. Atelier — Analyser une demande de substitution et préparer le dossier.
Atelier : Analyser une demande de substitution et préparer le dossier.
Sélection médicale et accès
Assurer les profils aggravés.
- Questionnaire de santé : portée, cas de dispense et conséquences d'une omission.
- Surprimes, exclusions et solutions alternatives.
- Dispositifs facilitant l'accès à l'assurance et droit à l'oubli. Atelier — Accompagner un client présentant un risque aggravé.
Atelier : Accompagner un client présentant un risque aggravé.
Méthodes et évaluation
Méthodes mobilisées
- Apports courts, ateliers et mises en situation.
- Travail sur les dossiers et situations réels des participants.
- Fiches-outils, modèles et plan d’action.
- Animation par un formateur expert du domaine.
Évaluation et suivi
- Analyse du besoin et recueil des attentes.
- Évaluation continue pendant les ateliers.
- Évaluation des acquis en fin de formation.
- Émargement, satisfaction, bilan et attestation individuelle.
Le dispositif permet de justifier le contenu, la durée, les dates, les participants et les résultats du suivi au titre de l’obligation annuelle de formation DDA.
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