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67 formations · Distribution d'assurances

Formation DDA : distribution d'assurances, devoir de conseil et conformité

Des formations courtes pour les distributeurs d'assurances : cadre de la DDA, devoir de conseil, information précontractuelle, gouvernance produits, conflits d'intérêts, réclamations et LCB-FT.

  • QualiopiOrganisme certifié
  • 4,9/5141 avis Google
  • OPCOPrise en charge possible
  • MixtePrésentiel ou à distance
Formation DDA : une conseillère en assurance recueille les besoins d'un couple de clients

La formation DDA en bref

Une formation DDA s'adresse aux personnes qui distribuent des contrats d'assurance : intermédiaires, salariés d'entreprises d'assurance au contact des clients, dirigeants et responsables conformité. Elle porte sur la directive sur la distribution d'assurances et ses exigences : exigences et besoins du client, devoir de conseil, information précontractuelle, gouvernance des produits, rémunérations et conflits d'intérêts, réclamations, lutte contre le blanchiment. Mon Pôle Formation propose 67 formations DDA (durée médiane : 7 heures), en présentiel ou à distance, en inter ou en intra-entreprise, animées par des formateurs experts du domaine, avec un accès illimité à une plateforme e-learning après la formation.

Organisme certifié Qualiopi pour les actions de formation, nos formations peuvent être financées par le plan de développement des compétences de l'entreprise, avec une prise en charge possible par l'OPCO : 0 de nos 67 formations sont indiquées éligibles à une prise en charge OPCO sur leur fiche.

Mis à jour le · Rédigé par Tiffany Lestroubac, présidente de Mon Pôle Formation

Quelle formation DDA pour votre situation ?

Choisissez votre formation DDA selon votre besoin : comprendre le cadre, conseiller le client, sécuriser les produits ou renforcer la conformité.

Une sélection de nos formations DDA

Durées, niveaux et tarifs issus de chaque fiche formation. Tarifs inter-entreprises, par personne.

Toutes nos formations DDA

67 formations, classées par thème. Cliquez sur un thème pour afficher les formations correspondantes.

Toutes nos formations (67)
Atelier de formation DDA sur le devoir de conseil et la conformité en distribution d'assurances

Pourquoi suivre une formation DDA ?

La directive (UE) 2016/97 sur la distribution d'assurances encadre la façon dont les contrats sont présentés, proposés et conclus. Ses considérants insistent sur la protection du client : évaluation de ses exigences et besoins pour éviter la vente abusive, information avant la conclusion du contrat, prévention des conflits d'intérêts, validation des produits. Une formation DDA permet aux équipes commerciales et aux fonctions de contrôle de traduire ces principes en pratiques concrètes, dans chaque entretien et dans chaque dossier.

La directive impose aussi une formation et un développement professionnel continus d'au moins quinze heures par an pour les personnes concernées. En France, l'ACPR contrôle le respect de cette obligation, sans valider ni les contenus, ni les organismes, ni les parcours. Au-delà de l'obligation, se former réduit le risque de non-conformité, améliore la qualité du conseil et prépare l'entreprise aux contrôles.

  • Recueillir les exigences et les besoins du client et les documenter
  • Délivrer une information précontractuelle claire et un conseil adapté
  • Appliquer les règles de gouvernance et de surveillance des produits
  • Identifier et gérer les conflits d'intérêts liés aux rémunérations
  • Traiter une réclamation et appliquer les obligations LCB-FT

Guide : bien choisir sa formation DDA

Le bon choix dépend de votre fonction, de votre expérience et des produits que vous distribuez : vente directe, courtage, agence, bancassurance ou fonction support. Ce guide rappelle le cadre de la formation continue des distributeurs d'assurances, présente les besoins couverts par notre catalogue et explique comment organiser et financer votre formation DDA, pour une personne ou pour toute une équipe.

Formation continue DDA : ce que prévoient les textes

L'article 10 de la directive (UE) 2016/97 du 20 janvier 2016 prévoit que les distributeurs suivent une formation ou un développement professionnels fondés sur au moins quinze heures par an. Selon un article de la revue de l'ACPR, la France a transposé cette exigence par l'ordonnance n° 2018-361 du 16 mai 2018, le décret n° 2018-431 du 1er juin 2018 et l'arrêté du 26 septembre 2018. Cet arrêté fixe la liste des compétences en quatre groupes :

  • compétences générales ;
  • compétences liées à la nature des produits ;
  • compétences liées aux modes de distribution ;
  • compétences liées aux fonctions.

L'obligation vise notamment les intermédiaires et leur personnel, ainsi que les salariés des entreprises d'assurance qui présentent ou proposent des contrats. Selon l'ACPR, les entreprises d'assurance mettent en place des procédures de suivi et désignent un responsable de ce suivi. L'ACPR précise qu'elle ne valide ni les contenus, ni les organismes, ni les parcours de formation : c'est à vous de vérifier que la formation correspond aux compétences visées.

Nouveaux collaborateurs : les fondamentaux de la distribution d'assurances

Un conseiller qui prend son poste doit d'abord comprendre la logique de la directive. Une première formation DDA porte en général sur :

  • les principes de la directive et les acteurs concernés ;
  • la connaissance client et le recueil des exigences et besoins ;
  • l'information précontractuelle à remettre ;
  • le devoir de conseil et sa traçabilité.

Ces bases donnent un fil conducteur à chaque entretien : comprendre la situation du client, lui présenter une offre cohérente avec ses besoins et garder la trace de l'échange. Retrouvez ces modules dans le catalogue des formations DDA, puis comparez les objectifs pédagogiques de chaque fiche. Pour une équipe qui accueille plusieurs nouveaux collaborateurs, une session intra permet de partager les mêmes repères et les mêmes outils dès le départ.

Conseillers confirmés : approfondir le conseil et la relation client

Pour les conseillers expérimentés, l'enjeu n'est plus de découvrir les règles mais de les appliquer à des situations plus complexes. Une formation DDA de perfectionnement peut porter sur :

  • l'analyse fine des exigences et besoins pour des clients aux profils variés ;
  • la formalisation du conseil dans les outils de l'entreprise ;
  • la présentation des rémunérations et la gestion des conflits d'intérêts ;
  • le traitement des réclamations et le recours à la médiation.

Ces sessions s'appuient sur des cas pratiques proches de votre activité. Elles peuvent aussi être l'occasion d'actualiser les connaissances de l'équipe sur les produits distribués. Combinez plusieurs thèmes du catalogue complet pour construire un parcours annuel cohérent avec les compétences que vous devez entretenir. Pour cibler les bons sujets, partez des difficultés observées dans l'année : réclamations reçues, dossiers incomplets, nouveaux produits ou nouveaux canaux de vente.

Dirigeants, conformité et contrôle interne

Les dirigeants, les responsables conformité et les équipes de contrôle interne ont des besoins spécifiques. Ils doivent organiser le dispositif, le documenter et pouvoir en rendre compte. Les formations utiles portent sur :

  • la gouvernance et la surveillance des produits ;
  • la politique de rémunération et la prévention des conflits d'intérêts ;
  • les obligations LCB-FT appliquées à la distribution d'assurances ;
  • la préparation des contrôles de l'ACPR et le suivi de la formation continue des équipes.

Ces formations aident à structurer les procédures, à clarifier les responsabilités de chacun et à préparer les pièces demandées en cas de contrôle. Une session intra permet de travailler directement sur vos procédures internes et vos supports. Elle convient aussi pour former les managers de proximité, qui accompagnent les conseillers au quotidien et relaient les règles sur le terrain.

Inter-entreprise ou intra-entreprise ?

Le format inter-entreprise réunit des professionnels de plusieurs structures. Il convient à un intermédiaire indépendant, à une petite équipe ou à une personne qui prend une nouvelle fonction. Les dates et le tarif par personne figurent sur chaque fiche.

Le format intra-entreprise est organisé pour votre seule structure. Le contenu est adapté à vos produits, à vos canaux de distribution et à vos outils. C'est souvent le bon choix pour former un réseau commercial ou une équipe entière sur les mêmes règles. Nous établissons alors un devis à partir de vos objectifs, du nombre de participants et de la durée souhaitée.

Dans les deux cas, la formation se déroule en présentiel ou à distance, et chaque participant garde un accès illimité à notre plateforme e-learning. Pour être conseillé, appelez le 01 87 66 57 66.

Comment financer une formation DDA ?

Pour les salariés, la formation relève du plan de développement des compétences. Selon Service-Public.gouv.fr, c'est l'employeur qui prend l'initiative des formations de ce plan et qui en supporte les frais. Selon votre situation, votre OPCO peut participer au financement : renseignez-vous sur ses critères de prise en charge avant l'inscription.

Le CPF n'est mobilisable que pour une formation certifiante, lorsque cela est indiqué sur la fiche. Pour les autres formations, il ne s'applique pas.

Mon Pôle Formation est certifié Qualiopi au titre des actions de formation. Pensez à anticiper : une demande de prise en charge se prépare en amont de la session, avec le programme et la convention de formation. Consultez le catalogue des formations DDA pour repérer les sessions utiles, puis contactez-nous pour construire votre plan de formation annuel.

Comment se déroule votre formation DDA

  1. 01Analyse de votre besoinUn échange pour cerner votre contexte et vos objectifs.
  2. 02Contenu personnaliséLe programme est adapté à votre projet et à vos situations réelles.
  3. 03Formateur expertEn présentiel ou à distance, avec des mises en situation.
  4. 04E-learning en accès illimitéNotre plateforme pour revoir les outils après la formation.

Prochaines sessions

Prochaines dates programmées en inter-entreprises.

Les prochaines dates sont indiquées sur chaque fiche formation. En intra-entreprise, la session est organisée aux dates qui vous conviennent.

Financer votre formation DDA

Vos formations peuvent être financées dans le cadre du plan de développement des compétences de votre entreprise, avec une prise en charge possible par votre OPCO. Lorsqu'une formation est certifiante et éligible au CPF, c'est indiqué sur sa fiche.

Questions fréquentes sur la formation DDA

Qu'est-ce qu'une formation DDA ?

C'est une formation consacrée à la directive sur la distribution d'assurances et à ses exigences. Elle s'adresse aux intermédiaires, aux salariés d'entreprises d'assurance au contact des clients, aux dirigeants et aux fonctions conformité. Elle porte sur la connaissance client, le devoir de conseil, l'information précontractuelle, la gouvernance des produits, les conflits d'intérêts, les réclamations et la LCB-FT.

Combien d'heures de formation DDA par an ?

La directive (UE) 2016/97 prévoit une formation ou un développement professionnels fondés sur au moins quinze heures par an. En France, la transposition repose notamment sur l'ordonnance du 16 mai 2018, le décret du 1er juin 2018 et l'arrêté du 26 septembre 2018, qui fixe la liste des compétences visées.

Qui est concerné par l'obligation de formation DDA ?

Selon l'ACPR, l'obligation concerne notamment les intermédiaires d'assurance et de réassurance et leur personnel, les dirigeants des intermédiaires, ainsi que les salariés des entreprises d'assurance qui fournissent des recommandations, présentent ou proposent des contrats, ou réalisent des travaux préparatoires à leur conclusion.

L'ACPR valide-t-elle les formations DDA ?

Non. Selon l'ACPR, ses services ne valident ni les contenus, ni les organismes, ni les parcours de formation. Ils contrôlent le respect de l'obligation. Il revient donc à l'entreprise ou à l'intermédiaire de vérifier que la formation correspond aux compétences visées par l'arrêté du 26 septembre 2018 et de conserver la trace des formations suivies.

Combien de temps dure une formation DDA ?

La durée exacte figure sur chaque fiche formation. La durée médiane de nos formations DDA est de 7 heures. Plusieurs modules peuvent être combinés pour construire un parcours annuel adapté à chaque fonction, en tenant compte des compétences que vos équipes doivent entretenir.

Peut-on suivre une formation DDA à distance ?

Oui. Nos formations se déroulent en présentiel ou à distance, en inter ou en intra-entreprise. Le format à distance facilite la formation de réseaux commerciaux répartis sur plusieurs sites. Après la session, chaque participant conserve un accès illimité à notre plateforme e-learning pour revoir les notions clés.

Quel est le prix d'une formation DDA ?

Le tarif inter-entreprises par personne est indiqué sur chaque fiche formation. En intra, nous établissons un devis selon le nombre de participants, la durée et le contenu adapté à vos produits et à vos canaux de distribution. Pour obtenir une proposition, utilisez le formulaire de demande de devis ou appelez le 01 87 66 57 66.

Peut-on financer une formation DDA avec le CPF ?

Le CPF ne finance que les formations certifiantes, lorsque cela est indiqué sur la fiche. Pour les autres formations, les salariés peuvent être formés dans le cadre du plan de développement des compétences de l'entreprise, avec une participation possible de l'OPCO selon votre situation.

Quelle formation DDA pour débuter ?

Commencez par une formation sur les principes de la directive : acteurs concernés, connaissance client, exigences et besoins, information précontractuelle et devoir de conseil. Complétez ensuite par des modules plus ciblés selon votre fonction : gouvernance des produits, conflits d'intérêts, réclamations ou LCB-FT.

Un projet de formation DDA ?

Décrivez votre besoin : un conseiller vous recontacte pour vous orienter vers la bonne formation ou construire un programme intra pour vos conseillers et équipes de distribution d'assurances.

01 87 66 57 66

Inter ou intra-entreprise, une ou plusieurs personnes : indiquez votre besoin et votre calendrier, nous vous répondons avec une proposition adaptée et le montage du financement.

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Sources officielles

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