Description
FORMATION DISTRIBUTION D’ASSURANCES · RÉF. B3
Détecter une opération atypique et effectuer une déclaration de soupçon
De l'anomalie détectée à la déclaration rédigée.
Présentation et contexte
Détecter est une chose, formaliser en est une autre. La journée entraîne à repérer les opérations atypiques propres à l'assurance et à construire une déclaration claire, factuelle et exploitable.
Objectifs pédagogiques
À l’issue de la formation, le participant sera capable de :
- Repérer les opérations atypiques dans les contrats et les flux.
- Conduire un examen renforcé et le documenter.
- Distinguer anomalie, fraude et soupçon de blanchiment.
- Rédiger une déclaration de soupçon structurée.
- Gérer la confidentialité et les suites de la déclaration.
Public, prérequis et organisation
Programme détaillé
Repérer l'atypique
Aiguiser le regard.
- Signaux d'alerte propres aux produits d'assurance.
- Versements, rachats anticipés, changements de bénéficiaire, avances.
- Incohérences entre profil, produit et opération. Atelier — Identifier les opérations atypiques dans un jeu de mouvements.
Atelier : Identifier les opérations atypiques dans un jeu de mouvements.
Examen renforcé
Construire un raisonnement traçable.
- Démarche d'examen renforcé et informations à réunir.
- Échanges avec le client et limites à respecter.
- Frontière entre anomalie, fraude et soupçon. Atelier — Conduire l'examen renforcé de deux opérations.
Atelier : Conduire l'examen renforcé de deux opérations.
Rédiger et suivre
Une déclaration exploitable.
- Structure et contenu d'une déclaration de soupçon.
- Faits, éléments d'analyse et pièces jointes utiles.
- Confidentialité, conservation et poursuite de la relation. Atelier — Rédiger une déclaration complète à partir d'un cas.
Atelier : Rédiger une déclaration complète à partir d'un cas.
Méthodes et évaluation
Méthodes mobilisées
- Apports courts, ateliers et mises en situation.
- Travail sur les dossiers et situations réels des participants.
- Fiches-outils, modèles et plan d’action.
- Animation par un formateur expert du domaine.
Évaluation et suivi
- Analyse du besoin et recueil des attentes.
- Évaluation continue pendant les ateliers.
- Évaluation des acquis en fin de formation.
- Émargement, satisfaction, bilan et attestation individuelle.
Le dispositif permet de justifier le contenu, la durée, les dates, les participants et les résultats du suivi au titre de l’obligation annuelle de formation DDA.
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