Description
FORMATION DISTRIBUTION D’ASSURANCES · RÉF. C1
Fondamentaux de l'assurance-vie et de la capitalisation
Le socle technique indispensable avant tout conseil en épargne assurantielle.
Présentation et contexte
L'assurance-vie repose sur des mécanismes juridiques et financiers spécifiques, souvent mal maîtrisés y compris par des conseillers expérimentés. La journée reprend le contrat, ses supports, ses opérations et la clause bénéficiaire.
Objectifs pédagogiques
À l’issue de la formation, le participant sera capable de :
- Distinguer assurance-vie, capitalisation et autres enveloppes d'épargne.
- Identifier les supports et les modes de gestion proposés.
- Maîtriser les opérations du contrat : versements, arbitrages, rachats, avances.
- Rédiger et analyser une clause bénéficiaire.
- Situer le dénouement du contrat et ses effets.
Public, prérequis et organisation
Programme détaillé
Le contrat et ses supports
Comprendre ce que l'on vend.
- Nature juridique du contrat, parties et intervenants.
- Fonds en euros, unités de compte et supports structurés.
- Modes de gestion : libre, profilée, sous mandat. Atelier — Comparer trois contrats sur leurs caractéristiques essentielles.
Atelier : Comparer trois contrats sur leurs caractéristiques essentielles.
La vie du contrat
Les opérations courantes.
- Versements, arbitrages, frais et effets sur la performance.
- Rachats partiels et totaux, avances, nantissement.
- Information annuelle et obligations envers le souscripteur. Atelier — Simuler l'effet des frais et des arbitrages sur un contrat.
Atelier : Simuler l'effet des frais et des arbitrages sur un contrat.
Clause bénéficiaire et dénouement
Le point le plus sensible.
- Rédaction de la clause bénéficiaire et pièges courants.
- Acceptation du bénéficiaire et conséquences.
- Dénouement, règlement et recherche des bénéficiaires. Atelier — Rédiger et corriger cinq clauses bénéficiaires.
Atelier : Rédiger et corriger cinq clauses bénéficiaires.
Méthodes et évaluation
Méthodes mobilisées
- Apports courts, ateliers et mises en situation.
- Travail sur les dossiers et situations réels des participants.
- Fiches-outils, modèles et plan d’action.
- Animation par un formateur expert du domaine.
Évaluation et suivi
- Analyse du besoin et recueil des attentes.
- Évaluation continue pendant les ateliers.
- Évaluation des acquis en fin de formation.
- Émargement, satisfaction, bilan et attestation individuelle.
Le dispositif permet de justifier le contenu, la durée, les dates, les participants et les résultats du suivi au titre de l’obligation annuelle de formation DDA.
Ils nous font confiance
Ce que disent nos apprenants
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Le programme peut être adapté à vos produits, à vos fonctions et au niveau des participants.
