Fondamentaux de l’assurance-vie et de la capitalisation
Le socle technique indispensable avant tout conseil en épargne assurantielle.
- Certifié Qualiopi
- 1 jour — 7 h
- Présentiel ou à distance
- Fondamental
L'assurance-vie repose sur des mécanismes juridiques et financiers spécifiques, souvent mal maîtrisés y compris par des conseillers expérimentés. La journée reprend le contrat, ses supports, ses opérations et la clause bénéficiaire.
Objectifs pédagogiques
- Distinguer assurance-vie, capitalisation et autres enveloppes d'épargne
- Identifier les supports et les modes de gestion proposés
- Maîtriser les opérations du contrat : versements, arbitrages, rachats, avances
- Rédiger et analyser une clause bénéficiaire
- Situer le dénouement du contrat et ses effets
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Comprendre ce que l'on vend
- Nature juridique du contrat, parties et intervenants.
- Fonds en euros, unités de compte et supports structurés.
- Modes de gestion : libre, profilée, sous mandat.
Les opérations courantes
- Versements, arbitrages, frais et effets sur la performance.
- Rachats partiels et totaux, avances, nantissement.
- Information annuelle et obligations envers le souscripteur.
Le point le plus sensible
- Rédaction de la clause bénéficiaire et pièges courants.
- Acceptation du bénéficiaire et conséquences.
- Dénouement, règlement et recherche des bénéficiaires.
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les avis de nos apprenants
À qui s'adresse cette formation ?
Conseillers, courtiers, agents généraux.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
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Indicateurs de résultats
- Satisfaction de la formation : N/A
- Satisfaction globale Google : 4.9/5 sur 140 avis
- Taux d'abandon : 0 %*
Mis à jour le 07/10/2026
*Calculé via notre logiciel Digiforma
Programme mis à jour 09/2026