Introduction à l’assurance : comprendre les mécanismes, les contrats et les acteurs
Relier les mécanismes techniques de l'assurance aux contrats que l'on manipule chaque jour
- Certifié Qualiopi
- 1 jour — 7 h
- Présentiel ou à distance
- Perfectionnement
- Finançable OPCO
Beaucoup de collaborateurs du secteur maîtrisent leur activité sans avoir jamais vu la logique d'ensemble. Ils traitent des contrats sans savoir comment la prime est construite, ni pourquoi telle garantie comporte une exclusion, ni ce que devient le risque une fois réassuré. Les échanges avec les autres services s'en ressentent et le vocabulaire reste approximatif.
Ce format court reconstitue la chaîne. Les participants revoient le mécanisme de mutualisation et la construction de la prime, la structure d'un contrat et de ses garanties, les acteurs du marché et la distribution, puis le déroulement d'un sinistre depuis la déclaration jusqu'au règlement.
Objectifs pédagogiques
- Expliquer le mécanisme de mutualisation et la formation de la prime
- Identifier les acteurs du marché et leurs rôles respectifs
- Lire un contrat et y repérer garanties exclusions et franchises
- Distinguer les principales branches et leurs logiques techniques
- Suivre le déroulement d'un sinistre de la déclaration au règlement
- Situer les obligations du distributeur vis-à-vis du client
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Comprendre comment le risque se porte
- Mutualisation des risques et loi des grands nombres
- Construction de la prime et chargements
- Provisions techniques et équilibre des comptes
- Rôle des sociétés d'assurance des mutuelles et des institutions de prévoyance
- Place de la réassurance
Lire ce qui est réellement couvert
- Formation du contrat et documents précontractuels
- Garanties exclusions franchises et plafonds
- Déclaration du risque et conséquences d'une omission
- Vie du contrat modifications et résiliation
- Principales branches de dommages et de personnes
Du client au règlement
- Acteurs de la distribution et devoir de conseil
- Information précontractuelle et recueil des besoins
- Déclaration et instruction d'un sinistre
- Expertise indemnisation et recours
- Traitement des réclamations des assurés
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Collaborateurs des compagnies d'assurance et des cabinets de courtage ainsi que professionnels de la banque et des fonctions support en contact avec l'assurance.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Le format court vise une vue d'ensemble solide : mécanisme de mutualisation, formation de la prime, acteurs du marché, lecture d'un contrat et déroulement d'un sinistre. Les principales branches sont distinguées par leur logique technique, sans entrer dans les calculs actuariels ni dans la construction des barèmes.
La lecture guidée d'un contrat constitue un temps fort de la session : repérage des garanties, des exclusions et des franchises, puis mise en relation avec un sinistre simple. Les participants s'entraînent à expliquer au client pourquoi une situation est couverte ou ne l'est pas.
Elle donne le vocabulaire et les repères nécessaires pour dialoguer avec les équipes assurantielles, comprendre une réclamation et situer les obligations du distributeur envers le client. Le participant sait ensuite à quel moment transmettre un dossier et quelles informations réunir au préalable.