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8 formations · Assurance

Formation assurance : fondamentaux, droit du contrat, Solvabilité 2 et ALM

Des formations assurance pour comprendre les mécanismes et les acteurs du secteur, maîtriser le droit du contrat, appliquer Solvabilité 2 et piloter l’adossement actif-passif.

  • QualiopiOrganisme certifié
  • 4,9/5141 avis Google
  • OPCOPrise en charge possible
  • MixtePrésentiel ou à distance
Formation assurance : une gestionnaire de sinistres et un expert examinent les photos d’un dégât des eaux

La formation assurance en bref

Une formation assurance vous donne les repères pour travailler dans ou avec une entreprise d’assurance : mécanismes de l’assurance, contrats et acteurs, droit applicable du contrat au sinistre, règles prudentielles de Solvabilité 2 et gestion actif-passif. Elle s’adresse aux nouveaux arrivants du secteur, aux juristes, aux gestionnaires de sinistres, aux actuaires, aux équipes finance, risques et conformité. Mon Pôle Formation propose 8 formations assurance (durée médiane : 7 heures), en présentiel ou à distance, en inter ou en intra-entreprise. Le catalogue va de l’introduction au secteur jusqu’aux travaux liés à la révision de la directive Solvabilité II.

Organisme certifié Qualiopi pour les actions de formation, nos formations peuvent être financées par le plan de développement des compétences de l'entreprise, avec une prise en charge possible par l'OPCO : 8 de nos 8 formations sont indiquées éligibles à une prise en charge OPCO sur leur fiche.

Mis à jour le · Rédigé par Tiffany Lestroubac, présidente de Mon Pôle Formation

Quelle formation assurance pour votre situation ?

Repérez la formation assurance adaptée à votre point de départ : découvrir le secteur, sécuriser les contrats, appliquer le régime prudentiel ou piloter le bilan.

Une sélection de nos formations assurance

Durées, niveaux et tarifs issus de chaque fiche formation. Tarifs inter-entreprises, par personne.

Toutes nos formations assurance

8 formations, classées par thème. Cliquez sur un thème pour afficher les formations correspondantes.

Actuaire et contrôleur financier analysant des projections actif-passif lors d’une formation assurance Solvabilité 2

Pourquoi suivre une formation assurance ?

L’assurance a une logique économique particulière : l’assureur encaisse des primes avant de connaître le coût des sinistres qu’il devra régler. Cette inversion du cycle de production explique beaucoup de choses : le poids des provisions, l’importance du placement des actifs, la surveillance de la solvabilité et la précision exigée dans la rédaction des contrats. Une formation assurance vous aide à relier ces éléments, que vous arriviez d’un autre secteur ou que vous travailliez déjà dans une fonction spécialisée.

Le métier est aussi très encadré. Le contrat d’assurance obéit au Code des assurances, et la solidité financière des entreprises d’assurance relève d’un régime européen, Solvabilité II, qui fait l’objet d’une révision. Se former permet de lire ces textes avec méthode, d’en mesurer les effets sur vos calculs et vos processus, et de dialoguer plus efficacement entre actuariat, finance, risques, juridique et gestion des sinistres.

  • Expliquer le fonctionnement économique de l’assurance et le rôle de chaque acteur
  • Sécuriser la conclusion d’un contrat et le traitement d’un sinistre
  • Construire un bilan prudentiel et interpréter un ratio de solvabilité
  • Identifier les effets de la révision de Solvabilité II sur ses calculs et ses processus
  • Adosser actif et passif et projeter la marge d’un portefeuille

Guide : choisir sa formation assurance

Les formations assurance de cette page répondent à trois niveaux de besoin : comprendre le secteur, maîtriser le droit du contrat, appliquer le régime prudentiel et piloter le bilan. Choisissez selon votre fonction plutôt que selon votre ancienneté. Pour une vue d’ensemble des métiers de la banque, de la finance et de l’assurance, consultez notre formation banque assurance.

Formation assurance pour débuter : mécanismes, contrats et acteurs

Vous rejoignez une compagnie, une mutuelle, un cabinet de conseil ou la direction des risques d’une entreprise cliente ? La formation Introduction à l’assurance : comprendre les mécanismes, les contrats et les acteurs pose les bases : à quoi sert l’assurance, comment se construit un contrat, qui fait quoi entre les différents acteurs du secteur.

Elle convient aux profils qui ne viennent pas du secteur : informaticiens, contrôleurs de gestion, auditeurs, juristes généralistes, assistants. Elle prépare aussi à suivre ensuite une formation plus spécialisée en droit ou en prudentiel. Si votre métier consiste à conseiller et vendre des contrats, notez que la formation continue des distributeurs relève d’une autre page de notre catalogue, consacrée à la DDA. Le programme détaillé figure dans le catalogue des formations assurance.

Droit des assurances : du contrat au règlement du sinistre

La formation Droit des assurances : conclure le contrat, gérer le sinistre et indemniser suit la vie d’un contrat : formation, exécution, déclaration et instruction du sinistre, puis indemnisation. Elle s’adresse aux juristes, aux gestionnaires de contrats et de sinistres, aux risk managers et aux acheteurs d’assurance en entreprise.

Ce droit repose sur le Code des assurances, dont les articles L113-1 à L113-17 fixent les obligations de l’assureur et de l’assuré. Les délais de déclaration varient selon le sinistre : par exemple, la fiche Service-Public sur l’assurance habitation et le vol indique que l’assuré doit déclarer un vol dans un délai minimal de 2 jours ouvrés.

Ce type de règle a des effets directs sur la gestion des dossiers : vérifier les conditions de garantie, documenter les échanges, justifier une décision d’indemnisation ou de refus. La formation vous apprend à appliquer ces règles aux situations réelles que vous traitez.

Formation assurance prudentielle : comprendre Solvabilité 2

Selon l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), la directive 2009/138/CE, dite Solvabilité II, est entrée en application le 1er janvier 2016. Elle s’organise en trois piliers :

  • pilier 1 : exigences quantitatives, avec les règles de valorisation des actifs et des passifs et les exigences de capital, dont le capital de solvabilité requis (SCR), calculé par la formule standard ou par un modèle interne complet ou partiel ;
  • pilier 2 : gouvernance, gestion des risques et évaluation propre des risques et de la solvabilité (ORSA) ;
  • pilier 3 : communication d’informations au public et aux superviseurs.

Deux formations y sont consacrées. Solvabilité 2 : comprendre les piliers, calculer le SCR et piloter ses fonds propres offre une vue d’ensemble du régime. Solvabilité 2 : bâtir le bilan prudentiel, calculer le SCR et expliquer le ratio est plus technique et convient aux équipes qui produisent les chiffres. Comparez leurs prérequis dans le catalogue complet.

La révision de Solvency II : niveaux 1, 2 et 3

La directive Solvabilité II est modifiée par la directive (UE) 2025/2 du 27 novembre 2024. Son titre vise notamment la proportionnalité, la qualité du contrôle, la communication d’informations, les mesures relatives aux garanties à long terme, les outils macroprudentiels, les risques en matière de durabilité ainsi que le contrôle de groupe et le contrôle transfrontière.

Le régime se lit à plusieurs niveaux : la directive (niveau 1), le règlement délégué de la Commission européenne (niveau 2) et les normes techniques et orientations de l’EIOPA (niveau 3). Trois formations suivent cette logique :

  • Solvency II niveau 1 : anticiper la révision, ajuster ses calculs et piloter ;
  • Solvency II niveaux 2 et 3 : lire les textes, adapter ses process et sécuriser ;
  • Solvency II : lire la révision, ajuster les piliers et préparer les travaux.

Elles s’adressent aux actuaires, directions financières, fonctions clés, risques et conformité qui pilotent la mise en œuvre.

ALM en assurance : adosser l’actif au passif

La formation ALM en assurance : adosser actif et passif, projeter et piloter la marge traite de la gestion actif-passif. L’objectif est d’organiser les placements de façon cohérente avec les engagements pris envers les assurés : échéances, garanties, sensibilité aux taux. Vous apprenez à projeter les flux de l’actif et du passif, à repérer les décalages et à piloter la marge dans le temps.

Elle s’adresse aux équipes ALM, aux actuaires, aux gérants d’actifs travaillant pour des assureurs et aux contrôleurs financiers. Elle fait le lien entre le prudentiel et la gestion financière : choix d’allocation, engagements envers les assurés et solvabilité doivent être examinés ensemble. Si les notions d’actualisation et de courbe de taux vous sont peu familières, une formation en mathématiques financières peut utilement précéder ce module.

Inter-entreprise ou intra-entreprise ?

En inter-entreprise, vous suivez la formation avec des participants venus d’autres compagnies, mutuelles, institutions de prévoyance, cabinets ou entreprises clientes. C’est la formule adaptée pour former une personne ou pour confronter vos pratiques à celles d’autres acteurs du marché.

En intra-entreprise, seuls vos collaborateurs participent, sur votre site, dans une salle partenaire ou en ligne. Le formateur peut partir de vos contrats, de votre organisation de la gestion des sinistres ou de vos travaux prudentiels. C’est pertinent pour préparer une équipe aux évolutions de Solvabilité II ou pour donner une culture commune de l’assurance à un service qui rejoint le secteur.

Nos intervenants sont des spécialistes de l’assurance, et chaque participant conserve ensuite un accès illimité à la plateforme e-learning. Pour organiser une session dédiée, joignez-nous au 01 87 66 57 66.

Comment financer une formation assurance ?

Quand elle sert le poste occupé, une formation assurance peut relever du plan de développement des compétences : l’employeur en paie le coût, et le salarié perçoit sa rémunération habituelle pour les heures suivies sur son temps de travail (voir la fiche Service-Public dédiée au plan de développement des compétences).

L’OPCO de votre branche peut couvrir tout ou partie de la dépense, selon la taille de votre entreprise : renseignez-vous auprès de lui en amont. Mon Pôle Formation dispose de la certification Qualiopi pour ses actions de formation.

Le CPF, enfin, est réservé aux formations certifiantes signalées comme telles sur leur fiche. Comparez les fiches dans le catalogue complet ou appelez-nous au 01 87 66 57 66.

Comment se déroule votre formation assurance

  1. 01Analyse de votre besoinUn échange pour cerner votre contexte et vos objectifs.
  2. 02Contenu personnaliséLe programme est adapté à votre projet et à vos situations réelles.
  3. 03Formateur expertEn présentiel ou à distance, avec des mises en situation.
  4. 04E-learning en accès illimitéNotre plateforme pour revoir les outils après la formation.

Prochaines sessions

Prochaines dates programmées en inter-entreprises.

Financer votre formation assurance

Vos formations peuvent être financées dans le cadre du plan de développement des compétences de votre entreprise, avec une prise en charge possible par votre OPCO. Lorsqu'une formation est certifiante et éligible au CPF, c'est indiqué sur sa fiche.

Questions fréquentes sur la formation assurance

Quelle formation assurance choisir pour découvrir le secteur ?

La formation Introduction à l’assurance est conçue pour cela. Elle explique les mécanismes de l’assurance, la construction des contrats et le rôle des différents acteurs. Elle convient aux personnes qui rejoignent le secteur ou qui travaillent avec des assureurs sans en connaître le fonctionnement.

Qu’apprend-on dans une formation en droit des assurances ?

Vous apprenez à sécuriser la conclusion du contrat, à gérer un sinistre de la déclaration à l’instruction, puis à organiser l’indemnisation. La formation s’appuie sur le Code des assurances, qui fixe les obligations de l’assureur et de l’assuré.

Qu’est-ce que Solvabilité 2 ?

Solvabilité II est le régime européen de solvabilité des entreprises d’assurance, issu de la directive 2009/138/CE et entré en application le 1er janvier 2016. Il repose sur trois piliers : exigences quantitatives, exigences de gouvernance et de gestion des risques, et communication d’informations au public et aux superviseurs.

Qu’est-ce que le SCR en assurance ?

Le SCR, ou capital de solvabilité requis, est l’une des exigences de capital du pilier 1 de Solvabilité II. Il peut être calculé avec la formule standard ou avec un modèle interne complet ou partiel. Nos formations Solvabilité 2 vous apprennent à le calculer et à expliquer le ratio qui en découle.

Pourquoi se former à la révision de Solvency II ?

La directive (UE) 2025/2 du 27 novembre 2024 modifie la directive Solvabilité II sur plusieurs sujets, dont la proportionnalité, la communication d’informations, les garanties à long terme et les risques en matière de durabilité. Se former aide à lire ces textes, à mesurer leurs effets sur les calculs et à préparer les travaux internes.

Qu’est-ce que l’ALM en assurance ?

L’ALM, ou gestion actif-passif, consiste à organiser les placements de l’assureur en cohérence avec ses engagements envers les assurés. Notre formation ALM en assurance vous apprend à adosser l’actif au passif, à projeter les flux et à piloter la marge du portefeuille dans le temps.

Une formation assurance couvre-t-elle l’obligation de formation DDA ?

Non. Les formations de cette page portent sur les fondamentaux, le droit du contrat, le prudentiel et l’ALM. La formation continue des personnes qui distribuent des contrats d’assurance fait l’objet d’une page dédiée de notre catalogue, consacrée à la distribution d’assurances.

Combien de temps dure une formation assurance ?

La durée exacte figure sur chaque fiche formation. La durée médiane de nos formations assurance est de 7 heures. Une introduction au secteur et un module technique sur le bilan prudentiel n’ont pas la même durée ; en intra-entreprise, le programme peut être ajusté.

Peut-on financer une formation assurance avec le CPF ?

Seulement pour une formation certifiante, et à condition que sa fiche l’indique. Sinon, c’est l’employeur qui finance au titre du plan de développement des compétences, avec un remboursement possible par l’OPCO selon la taille de l’entreprise et les critères fixés par la branche.

Un projet de formation assurance ?

Décrivez votre besoin : un conseiller vous recontacte pour vous orienter vers la bonne formation ou construire un programme intra pour vos équipes techniques, juridiques et financières.

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Inter ou intra-entreprise, une ou plusieurs personnes : indiquez votre besoin et votre calendrier, nous vous répondons avec une proposition adaptée et le montage du financement.

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