Placements de trésorerie : arbitrer, sécuriser et optimiser ses excédents
Placer ses excédents sans fragiliser sa liquidité ni exposer l'entreprise à un risque mal mesuré
- Certifié Qualiopi
- 1 jour — 7 h
- Présentiel ou à distance
- Perfectionnement
- Finançable OPCO
L'entreprise dégage des excédents mais ils dorment sur le compte courant. Personne n'a tranché entre la disponibilité immédiate et le rendement et les propositions bancaires arrivent sans grille de lecture commune. Le trésorier signe des supports dont il mesure mal le risque de contrepartie et la direction découvre le résultat financier en fin d'exercice.
Cette journée fournit une méthode d'arbitrage. Le participant segmente sa trésorerie selon l'horizon d'utilisation puis compare les familles de supports sur la liquidité le rendement et le risque. Il construit une politique de placement écrite et les règles de délégation qui permettent de décider vite tout en gardant une traçabilité.
Objectifs pédagogiques
- Segmenter sa trésorerie selon l'horizon de disponibilité des fonds
- Comparer les familles de supports de placement sur la liquidité et le risque
- Évaluer le risque de contrepartie attaché à un produit proposé par sa banque
- Rédiger une politique de placement assortie de règles de délégation
- Suivre la performance de ses placements et en rendre compte à la direction
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Savoir ce que l'on peut immobiliser
- Lecture du plan de trésorerie glissant et repérage des excédents durables
- Distinction entre trésorerie d'exploitation de précaution et de projet
- Horizon de placement associé à chaque poche identifiée
- Contraintes issues des engagements bancaires en cours
Comparer avant d'arbitrer
- Comptes rémunérés et dépôts à terme
- Supports monétaires et obligataires de courte durée
- Contrats de capitalisation et produits structurés
- Lecture du couple rendement risque et du risque de contrepartie
- Traitement comptable et fiscal des produits financiers
Décider vite sans perdre la traçabilité
- Rédaction des règles d'éligibilité des supports
- Limites fixées par contrepartie et par maturité
- Délégations de signature et circuit de validation
- Tableau de bord de suivi et reporting au comité de direction
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Trésoriers et responsables financiers ainsi que comptables en charge de la trésorerie et dirigeants de PME gérant eux-mêmes leurs excédents.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
La démarche est méthodologique : segmentation de la trésorerie par horizon de disponibilité, puis comparaison des familles de supports sur la liquidité et le risque. Aucune recommandation de produit n'est formulée, l'objectif étant de savoir interroger une proposition reçue.
On examine d'abord l'horizon réel de disponibilité des fonds, puis les conditions de sortie anticipée et le risque de contrepartie attaché au support. La session fournit une grille de questions à poser et signale les points du document commercial qui méritent une lecture attentive.
Des règles de délégation par montant, les catégories de supports autorisées, les horizons admis et la périodicité de compte rendu à la direction. Les participants rédigent la trame de ce document et définissent les indicateurs de suivi de la performance de leurs placements.