Description
FORMATION DISTRIBUTION D’ASSURANCES · RÉF. C3
Prévoyance individuelle et collective
Décès, incapacité, invalidité : construire une couverture réellement adaptée.
Présentation et contexte
La prévoyance est technique, peu lisible pour le client et fortement exposée au contentieux sur les garanties. La journée traite des garanties, de leur articulation avec le régime obligatoire et de la construction d'une couverture adaptée.
Objectifs pédagogiques
À l’issue de la formation, le participant sera capable de :
- Identifier les garanties de prévoyance et leur déclenchement.
- Articuler la couverture avec les prestations du régime obligatoire.
- Analyser les exclusions, délais de carence et franchises.
- Distinguer prévoyance individuelle et collective.
- Construire et expliquer une préconisation de couverture.
Public, prérequis et organisation
Programme détaillé
Les garanties
Ce qui est couvert et quand.
- Décès, perte totale et irréversible d'autonomie, incapacité, invalidité.
- Définitions contractuelles et critères de déclenchement.
- Exclusions, délais d'attente, franchises et limites. Atelier — Comparer les définitions d'invalidité de trois contrats.
Atelier : Comparer les définitions d'invalidité de trois contrats.
Articulation avec le régime obligatoire
Mesurer le besoin réel.
- Prestations du régime obligatoire selon le statut.
- Calcul du besoin de couverture et du reste à charge.
- Cas des travailleurs indépendants et des dirigeants. Atelier — Chiffrer le besoin de prévoyance de deux profils.
Atelier : Chiffrer le besoin de prévoyance de deux profils.
Collectif et préconisation
Individuel, collectif ou les deux.
- Contrats collectifs : mise en place, obligations et portabilité.
- Articulation entre couverture collective et complément individuel.
- Formalisation et explication de la préconisation. Atelier — Construire une préconisation complète pour un dirigeant.
Atelier : Construire une préconisation complète pour un dirigeant.
Méthodes et évaluation
Méthodes mobilisées
- Apports courts, ateliers et mises en situation.
- Travail sur les dossiers et situations réels des participants.
- Fiches-outils, modèles et plan d’action.
- Animation par un formateur expert du domaine.
Évaluation et suivi
- Analyse du besoin et recueil des attentes.
- Évaluation continue pendant les ateliers.
- Évaluation des acquis en fin de formation.
- Émargement, satisfaction, bilan et attestation individuelle.
Le dispositif permet de justifier le contenu, la durée, les dates, les participants et les résultats du suivi au titre de l’obligation annuelle de formation DDA.
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