Description
FORMATION DISTRIBUTION D’ASSURANCES · RÉF. G8
Rentabilité et pilotage d'un cabinet d'assurance
Savoir où se gagne la marge : commissions, portefeuille, coût de gestion.
Présentation et contexte
La rentabilité d'un cabinet dépend de la structure de son portefeuille, de son taux de rétention et de son coût de gestion. La journée fournit les indicateurs et les leviers, appliqués aux données des participants.
Objectifs pédagogiques
À l’issue de la formation, le participant sera capable de :
- Construire les indicateurs de pilotage économique du cabinet.
- Analyser la rentabilité par produit, par segment et par conseiller.
- Mesurer l'effet de la rétention sur la valeur du portefeuille.
- Identifier les leviers d'amélioration de la marge.
- Construire un tableau de bord de pilotage.
Public, prérequis et organisation
Programme détaillé
Les indicateurs qui comptent
Piloter avec quelques chiffres justes.
- Commissions, chiffre d'affaires récurrent et production nouvelle.
- Taux de rétention, taux de résiliation et ancienneté du portefeuille.
- Coût de gestion par contrat et par client. Atelier — Calculer les indicateurs de son cabinet.
Atelier : Calculer les indicateurs de son cabinet.
Analyser la marge
Où part l'argent.
- Rentabilité par produit, par segment de clientèle et par conseiller.
- Poids des contrats à faible marge et coût des petits contrats.
- Valeur du portefeuille et effet de la rétention. Atelier — Analyser un portefeuille et identifier les segments déficitaires.
Atelier : Analyser un portefeuille et identifier les segments déficitaires.
Agir et piloter
Des leviers concrets.
- Leviers : multi-équipement, rétention, automatisation, révision de gamme.
- Décomposition de l'objectif annuel en objectifs d'activité.
- Construction du tableau de bord et rythme de suivi. Atelier — Construire le tableau de bord de pilotage du cabinet.
Atelier : Construire le tableau de bord de pilotage du cabinet.
Méthodes et évaluation
Méthodes mobilisées
- Apports courts, ateliers et mises en situation.
- Travail sur les dossiers et situations réels des participants.
- Fiches-outils, modèles et plan d’action.
- Animation par un formateur expert du domaine.
Évaluation et suivi
- Analyse du besoin et recueil des attentes.
- Évaluation continue pendant les ateliers.
- Évaluation des acquis en fin de formation.
- Émargement, satisfaction, bilan et attestation individuelle.
Le dispositif permet de justifier le contenu, la durée, les dates, les participants et les résultats du suivi au titre de l’obligation annuelle de formation DDA.
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Le programme peut être adapté à vos produits, à vos fonctions et au niveau des participants.
