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8 formations · Conformité bancaire

Formation conformité bancaire : LCB-FT, MIF 2, DORA et abus de marché

Des formations conformité bancaire pour appliquer la lutte anti-blanchiment, entretenir ses connaissances MIF 2, structurer la résilience numérique et prévenir les abus de marché.

  • QualiopiOrganisme certifié
  • 4,9/5141 avis Google
  • OPCOPrise en charge possible
  • MixtePrésentiel ou à distance
Formation conformité bancaire : deux analystes conformité étudient un schéma de flux financiers suspects

La formation conformité bancaire en bref

Une formation conformité bancaire vous apprend à appliquer les règles qui encadrent les activités bancaires et financières : lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT), connaissances exigées par MIF 2, résilience opérationnelle numérique (DORA), réglementation des dérivés OTC et prévention des abus de marché. Elle s’adresse aux équipes conformité, aux conseillers et chargés de clientèle, aux opérateurs de marché et aux fonctions de contrôle. Mon Pôle Formation propose 8 formations conformité bancaire (durée médiane : 3 heures), en présentiel, à distance ou en e-learning selon la fiche, en inter ou en intra-entreprise.

Organisme certifié Qualiopi pour les actions de formation, nos formations peuvent être financées par le plan de développement des compétences de l'entreprise, avec une prise en charge possible par l'OPCO : 8 de nos 8 formations sont indiquées éligibles à une prise en charge OPCO sur leur fiche.

Mis à jour le · Rédigé par Tiffany Lestroubac, présidente de Mon Pôle Formation

Quelle formation conformité bancaire pour votre situation ?

Repérez la formation conformité bancaire qui répond à votre obligation du moment : sécurité financière, compétences des conseillers, résilience numérique ou intégrité des marchés.

Une sélection de nos formations conformité bancaire

Durées, niveaux et tarifs issus de chaque fiche formation. Tarifs inter-entreprises, par personne.

Toutes nos formations conformité bancaire

8 formations, classées par thème. Cliquez sur un thème pour afficher les formations correspondantes.

Conseiller bancaire suivant un module e-learning de formation conformité bancaire LCB-FT

Pourquoi suivre une formation conformité bancaire ?

Dans une banque ou une entreprise d’investissement, la conformité ne repose pas seulement sur le service conformité. Le conseiller qui ouvre un compte, l’opérateur qui passe un ordre, le gestionnaire qui suit un prestataire informatique appliquent chaque jour des règles précises. Une erreur de vigilance, un ordre suspect non signalé ou un incident mal remonté engagent l’établissement. Une formation conformité bancaire traduit ces textes en gestes concrets, adaptés à chaque poste.

Les textes évoluent aussi rapidement : règlement européen sur la résilience opérationnelle numérique applicable depuis janvier 2025, lignes directrices des autorités de contrôle, révisions successives des règles de marché. Les équipes doivent actualiser leurs connaissances et pouvoir le démontrer. Se former régulièrement vous aide à repérer les changements utiles, à ajuster les procédures et à documenter la montée en compétence de vos collaborateurs.

  • Appliquer les mesures de vigilance LCB-FT et rédiger une déclaration de soupçon
  • Organiser l’évaluation et le maintien des connaissances des collaborateurs MIF 2
  • Structurer la gestion du risque informatique et le suivi des prestataires selon DORA
  • Appliquer les obligations propres aux dérivés négociés de gré à gré
  • Détecter et signaler les ordres et transactions suspects

Guide : choisir sa formation conformité bancaire

Les formations conformité bancaire de cette page couvrent cinq sujets : la LCB-FT, les connaissances MIF 2, DORA, les dérivés OTC et l’intégrité des marchés. Choisissez d’abord le texte qui s’applique à votre activité, puis le format qui convient à votre équipe. Pour une vue d’ensemble des métiers du secteur, consultez notre formation banque assurance.

Formation conformité bancaire LCB-FT : identifier, vérifier, déclarer

Deux formations traitent la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Lutte anti-blanchiment AML-TF et LCB-FT : identifier, vérifier et déclarer est une formation complète pour les équipes conformité et les collaborateurs en contact avec la clientèle. LCB-FT en e-learning : identifier, surveiller et déclarer en un mois permet de former des effectifs nombreux à leur rythme.

Le cœur du dispositif est la déclaration de soupçon. Selon Tracfin, l’obligation déclarative pèse sur l’ensemble des professionnels assujettis (article L.561-15 du Code monétaire et financier). Elle vise les sommes dont ils savent, soupçonnent ou ont de bonnes raisons de soupçonner qu’elles proviennent d’une infraction passible d’une peine privative de liberté supérieure à un an ou sont liées au financement du terrorisme. La déclaration est adressée à Tracfin et doit intervenir avant l’exécution de l’opération ; les tentatives d’opération doivent aussi être déclarées.

MIF 2 : évaluer et entretenir les connaissances des collaborateurs

La position AMF DOC-2018-01 porte sur l’évaluation des connaissances et des compétences des personnes qui fournissent des conseils en investissement ou des informations sur les instruments et services financiers. Elle applique les orientations de l’ESMA et prévoit notamment :

  • la mise à jour régulière des connaissances et une revue annuelle des besoins de formation et d’expérience ;
  • une revue qui relève de l’établissement : des formations ou des tests externes sont possibles, mais elle ne peut pas être déléguée en totalité à un organisme externe ;
  • une revue qui ne peut pas reposer entièrement sur une auto-évaluation.

Les formations MIF 2 : évaluer ses connaissances, les entretenir et tracer son parcours et MIF 2 en anglais outillent ce dispositif : elles aident les collaborateurs à faire le point et à conserver une trace de leur parcours, que l’établissement exploite dans sa propre revue.

DORA : structurer la résilience opérationnelle numérique

Le règlement (UE) 2022/2554, dit DORA, est entré en application le 17 janvier 2025. Selon l’ACPR, ses exigences s’appliquent, avec certaines exceptions, à l’ensemble des entités du secteur financier et s’articulent autour de quatre axes :

  • la gestion du risque informatique ;
  • le reporting des incidents ;
  • les tests de résilience ;
  • la gestion du risque de tiers porté par les prestataires de services informatiques.

La formation DORA : comprendre le règlement, structurer la résilience et piloter ses prestataires s’adresse aux responsables conformité, risques opérationnels, sécurité des systèmes d’information, achats et juridique. Elle aide à répartir les rôles entre ces fonctions et à organiser le suivi des contrats avec les prestataires informatiques. Le programme détaillé figure dans le catalogue complet.

Dérivés OTC, abus de marché et actualité réglementaire des marchés

Pour les activités de marché, trois formations complètent l’offre :

  • Dérivés OTC : appliquer la réglementation, sécuriser et fiabiliser le suivi, pour les équipes qui traitent, déclarent ou contrôlent ces contrats ;
  • Actualité réglementaire des marchés financiers : veiller, analyser et appliquer, pour organiser une veille et traduire les évolutions en actions ;
  • Abus de marché au Luxembourg : identifier, déclarer et prévenir les manquements, pour les équipes exerçant au Luxembourg.

Le règlement (UE) n° 596/2014 sur les abus de marché, dit MAR, impose aux opérateurs de marché et aux entreprises d’investissement qui gèrent une plate-forme de négociation des mesures, systèmes et procédures efficaces visant à prévenir et à détecter les opérations d’initiés et les manipulations de marché, ainsi que la déclaration sans retard des ordres et transactions suspects à l’autorité compétente. Ces points sont rappelés par l’AMF dans sa synthèse de contrôles sur l’abus de marché.

Présentiel, e-learning ou intra : organiser sa formation conformité bancaire

Le format dépend du nombre de personnes à former et de la nature de l’obligation. L’e-learning, proposé pour la LCB-FT, convient pour sensibiliser un grand nombre de collaborateurs sur une période définie. Les formats présentiel ou à distance conviennent mieux aux sujets qui demandent des échanges et des cas pratiques : analyse d’une situation de soupçon, répartition des rôles DORA, traitement d’une alerte sur un ordre.

En inter-entreprise, vos collaborateurs suivent la formation avec des professionnels d’autres établissements. En intra-entreprise, la session est organisée pour votre structure, dans vos locaux, dans une salle partenaire ou à distance, et le formateur peut s’appuyer sur vos procédures internes, vos scénarios d’alerte ou votre cartographie des prestataires.

Les sessions sont animées par des experts de la conformité, et la plateforme e-learning reste ouverte sans limite de durée après la formation. Pour former une équipe entière, contactez-nous au 01 87 66 57 66.

Garder la trace des formations suivies

En conformité, il ne suffit pas de former : l’établissement doit aussi pouvoir montrer ce qui a été fait. La position AMF DOC-2018-01 recommande par exemple que les établissements conservent les documents relatifs à la revue annuelle des connaissances. Dans les faits, une politique de formation en conformité gagne à être documentée : qui a été formé, sur quel sujet, à quelle date, avec quel résultat.

Chaque formation de cette page précise ses objectifs, son programme et ses modalités d’évaluation sur sa fiche. Ces éléments vous aident à alimenter vos propres registres et à préparer un échange avec un auditeur ou une autorité de contrôle. Les formations MIF 2 sont spécifiquement conçues pour aider chaque collaborateur à tracer son parcours. Pour comparer les formats et les modalités, consultez le catalogue des formations conformité bancaire.

Comment financer une formation conformité bancaire ?

Rendue nécessaire par l’activité de l’établissement, une formation conformité bancaire peut être financée par l’employeur au titre du plan de développement des compétences : il en supporte le coût et maintient la rémunération des heures suivies sur le temps de travail (voir la fiche Service-Public consacrée à ce plan).

Selon votre effectif et votre branche, l’OPCO peut rembourser une partie ou la totalité de la dépense : sollicitez-le avant d’inscrire vos collaborateurs. Mon Pôle Formation dispose de la certification Qualiopi pour la catégorie actions de formation.

Seule une formation certifiante, signalée comme telle sur sa fiche, peut être financée par le CPF. Comparez les fiches dans le catalogue complet ou appelez-nous au 01 87 66 57 66.

Comment se déroule votre formation conformité bancaire

  1. 01Analyse de votre besoinUn échange pour cerner votre contexte et vos objectifs.
  2. 02Contenu personnaliséLe programme est adapté à votre projet et à vos situations réelles.
  3. 03Formateur expertEn présentiel ou à distance, avec des mises en situation.
  4. 04E-learning en accès illimitéNotre plateforme pour revoir les outils après la formation.

Prochaines sessions

Prochaines dates programmées en inter-entreprises.

Financer votre formation conformité bancaire

Vos formations peuvent être financées dans le cadre du plan de développement des compétences de votre entreprise, avec une prise en charge possible par votre OPCO. Lorsqu'une formation est certifiante et éligible au CPF, c'est indiqué sur sa fiche.

Questions fréquentes sur la formation conformité bancaire

Qu’est-ce qu’une formation conformité bancaire ?

C’est une formation qui apprend à appliquer les règles encadrant les activités bancaires et financières. Notre catalogue couvre la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, l’évaluation des connaissances MIF 2, le règlement DORA, la réglementation des dérivés OTC, l’actualité réglementaire des marchés et la prévention des abus de marché.

Quelle formation LCB-FT choisir pour mes équipes ?

Pour former un grand nombre de collaborateurs à leur rythme, la formation LCB-FT en e-learning est adaptée. Pour les équipes conformité ou les postes les plus exposés, la formation Lutte anti-blanchiment AML-TF et LCB-FT permet d’approfondir l’identification, la vérification et la déclaration.

Qui doit faire une déclaration de soupçon à Tracfin ?

L’obligation déclarative pèse sur l’ensemble des professionnels assujettis, selon l’article L.561-15 du Code monétaire et financier. Elle vise les sommes soupçonnées de provenir d’une infraction passible de plus d’un an d’emprisonnement ou d’être liées au financement du terrorisme. La déclaration doit intervenir avant l’exécution de l’opération.

Les connaissances MIF 2 doivent-elles être revues chaque année ?

La position AMF DOC-2018-01 prévoit une revue annuelle des besoins de formation et d’expérience des personnes qui fournissent des conseils ou des informations sur les instruments financiers. Cette revue relève de l’établissement et ne peut pas reposer entièrement sur une auto-évaluation. Nos formations MIF 2 aident à l’alimenter.

Depuis quand le règlement DORA s’applique-t-il ?

Le règlement (UE) 2022/2554, dit DORA, est entré en application le 17 janvier 2025. Selon l’ACPR, il concerne, avec certaines exceptions, l’ensemble des entités du secteur financier, et porte sur la gestion du risque informatique, le reporting des incidents, les tests de résilience et le risque lié aux prestataires informatiques.

Qu’est-ce qu’un abus de marché ?

Le règlement européen sur les abus de marché vise notamment les opérations d’initiés et les manipulations de marché. Il impose aux opérateurs de marché et aux entreprises d’investissement concernés de prévenir et détecter ces pratiques et de déclarer sans retard les ordres et transactions suspects à l’autorité compétente.

Combien de temps dure une formation conformité bancaire ?

La durée exacte figure sur chaque fiche formation. La durée médiane de nos formations conformité bancaire est de 3 heures. Le parcours LCB-FT en e-learning se déroule sur un mois, comme l’indique son intitulé ; en intra-entreprise, le programme peut être ajusté.

Peut-on suivre une formation conformité bancaire en anglais ?

Oui, pour l’évaluation des connaissances MIF 2 : une version en anglais est proposée, utile pour les équipes internationales. Pour les autres sujets, la langue et le format disponibles sont indiqués sur chaque fiche, et un projet intra-entreprise peut être étudié.

Peut-on financer une formation conformité bancaire avec le CPF ?

Le CPF est réservé aux formations certifiantes dont la fiche le mentionne. Pour les autres formations, c’est l’employeur qui finance, via le plan de développement des compétences, avec un éventuel remboursement de l’OPCO selon la taille de l’entreprise et la branche.

Un projet de formation conformité bancaire ?

Décrivez votre besoin : un conseiller vous recontacte pour vous orienter vers la bonne formation ou construire un programme intra pour vos équipes conformité, conseillers et opérateurs.

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Inter ou intra-entreprise, une ou plusieurs personnes : indiquez votre besoin et votre calendrier, nous vous répondons avec une proposition adaptée et le montage du financement.

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