Lutte anti-blanchiment AML-TF et LCB-FT : identifier, vérifier et déclarer
Appliquer les obligations LCB-FT au quotidien sans transformer chaque dossier client en enquête
- Certifié Qualiopi
- 0,43 jour — 3 h
- Présentiel ou à distance
- Fondamental
- Finançable OPCO
Les obligations de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme pèsent sur chaque collaborateur en contact avec la clientèle. Dans les faits, les diligences se réduisent souvent à des cases cochées à l'entrée en relation, puis plus rien n'est réexaminé. Les opérations atypiques passent alors inaperçues et les dossiers incomplets ressortent au moment des contrôles.
Ce format court reprend les obligations dans l'ordre où elles se présentent au collaborateur. Il précise ce qu'il faut vérifier à l'entrée en relation, ce qui déclenche une vigilance renforcée et comment remonter un soupçon selon le circuit interne.
Objectifs pédagogiques
- Identifier les opérations et les profils exposant l'établissement au risque de blanchiment
- Conduire les diligences d'identification et de connaissance du client
- Adapter le niveau de vigilance au profil de risque du client et de l'opération
- Détecter une opération atypique au regard de la connaissance du client
- Formaliser et transmettre un soupçon selon le circuit interne prévu
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Pourquoi l'établissement est en première ligne
- Mécanismes du blanchiment et du financement du terrorisme
- Rôle des acteurs de la chaîne de contrôle et de la cellule de renseignement financier
- Obligations générales pesant sur les établissements assujettis
- Conséquences d'un manquement pour l'établissement et pour le collaborateur
Des diligences proportionnées au risque
- Identification du client et recherche du bénéficiaire effectif
- Recueil et actualisation des informations sur l'activité et l'origine des fonds
- Classification du risque et cas appelant une vigilance renforcée
- Traitement des personnes politiquement exposées et des relations internationales
- Mise à jour du dossier pendant toute la relation d'affaires
Du doute à la remontée interne
- Repérage des opérations atypiques au regard du profil connu
- Examen renforcé et questions à poser au client
- Rédaction d'une remontée interne argumentée
- Circuit de déclaration confidentialité et interdiction d'informer le client
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Collaborateurs en relation avec la clientèle des établissements bancaires et d'assurance ainsi que gestionnaires de back-office contrôleurs et correspondants LCB-FT.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Les deux volets sont traités ensemble, comme le prévoit le dispositif : identification du client, vigilance adaptée au profil de risque, détection des opérations atypiques et transmission du soupçon. Les mécanismes propres au terrorisme sont présentés à travers leurs signaux caractéristiques, distincts de ceux du blanchiment.
Le refus répété de fournir les justificatifs attendus constitue en soi un élément de vigilance : il conduit à renforcer les diligences, à documenter les demandes faites et, selon le cas, à saisir le correspondant interne. Le module montre comment mener cet échange sans accuser le client ni révéler l'existence d'une analyse en cours.
Le collaborateur sait conduire les diligences d'identification et de connaissance du client, ajuster son niveau de vigilance au profil de risque, repérer une opération atypique au regard de ce qu'il sait du client et formaliser un soupçon selon le circuit interne prévu.