Actualité fiscale du patrimoine : décrypter les réformes, conseiller et arbitrer
Mettre à jour ses réflexes de conseil patrimonial après les dernières évolutions fiscales
- Certifié Qualiopi
- 1 jour — 7 h
- Présentiel ou à distance
- Tous niveaux
- Finançable OPCO
Le conseil patrimonial supporte mal l'approximation : une évolution sur la transmission, sur les revenus du capital ou sur l'immobilier modifie des stratégies engagées pour plusieurs années. Les clients lisent la presse et interrogent leur conseil sur des dispositifs souvent mal compris, ce qui impose de savoir dire rapidement ce qui change réellement.
Deux heures pour faire le point sur les évolutions fiscales touchant le patrimoine des particuliers et sur leurs conséquences en matière de conseil. Le format court est orienté vers les arbitrages patrimoniaux, à la différence d'un point d'actualité consacré à la fiscalité des sociétés.
Objectifs pédagogiques
- Identifier les évolutions fiscales affectant le patrimoine des particuliers
- Mesurer leurs effets sur les stratégies de détention et de transmission
- Réexaminer les montages en cours au regard des nouvelles règles
- Formuler un conseil clair face aux questions des clients
- Tracer les arbitrages proposés dans le dossier du client
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Faire le tri des annonces
- Revenus du capital et fiscalité de l'épargne
- Immobilier et détention par société
- Transmission donation et succession
- Dispositifs modifiés ou supprimés
Revoir les dossiers engagés
- Réexamen des montages existants
- Arbitrage entre détention directe et détention indirecte
- Calendrier des opérations à anticiper
- Risques de requalification à surveiller
Tenir le dialogue avec le client
- Restitution claire des évolutions au client
- Présentation comparée de plusieurs options
- Traçabilité du conseil délivré
- Points à réexaminer lors du prochain rendez-vous
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
Aucune session programmée sur ce lieu pour le moment. Demandez une date.
À qui s'adresse cette formation ?
Conseillers en gestion de patrimoine et banquiers privés ainsi que notaires et avocats intervenant auprès des particuliers.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Le propos est centré sur le patrimoine des particuliers et sur la façon d'expliquer les changements au client, avec une reprise des mécanismes lorsque c'est nécessaire. Elle convient aussi bien à un conseiller expérimenté qu'à un professionnel qui suit l'actualité de façon ponctuelle.
En distinguant ce qui est adopté de ce qui reste au stade de l'annonce, et en indiquant quels arbitrages peuvent attendre sans perte pour lui. La journée fournit des formulations claires pour ces échanges et rappelle l'intérêt de tracer dans le dossier les arbitrages proposés.
Le réexamen se cible : il porte sur les dossiers dont la stratégie de détention ou de transmission repose sur la règle modifiée. La journée aide à repérer ces dossiers dans son portefeuille et à hiérarchiser les clients à recontacter en priorité.