Bourse et gestion collective : conseiller, passer les ordres et suivre les OPC
Maîtriser les mécanismes des OPC pour conseiller un client épargnant et traiter ses opérations sans erreur
- Certifié Qualiopi
- 2 jours — 14 h
- Présentiel ou à distance
- Fondamental
- Finançable OPCO
Un conseiller qui place un fonds sans en comprendre la mécanique expose son client et sa banque : horizon de placement inadapté, frais mal expliqués, enveloppe fiscale mal choisie, ordre passé après l'heure de centralisation. Les clients se montrent par ailleurs plus attentifs aux frais et à la performance réelle de leurs supports.
Cette formation de deux jours reprend le fonctionnement des organismes de placement collectif : valeur liquidative, catégories de fonds, frais, passage et dénouement des ordres, choix de l'enveloppe et devoir de conseil. Les participants travaillent sur des documents d'information de fonds et sur des situations clients concrètes.
Objectifs pédagogiques
- Distinguer les principales catégories d'organismes de placement collectif
- Expliquer le calcul de la valeur liquidative et les frais supportés par le client
- Lire un document d'information clé et en restituer les points essentiels
- Passer un ordre de souscription ou de rachat dans les délais de centralisation
- Orienter le client vers l'enveloppe adaptée à son horizon et à son profil
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Situer les fonds dans l'univers de l'épargne
- Rappeler le fonctionnement des marchés actions et obligataires
- Distinguer gestion directe et gestion collective
- Identifier les catégories de fonds et leurs classes d'actifs
- Repérer les acteurs société de gestion dépositaire et centralisateur
Comprendre ce que le client achète réellement
- Expliquer le calcul et la publication de la valeur liquidative
- Identifier les frais d'entrée de gestion et de surperformance
- Lire le document d'information clé et le prospectus
- Interpréter l'indicateur de risque et l'horizon recommandé
Passer et suivre un ordre sans incident
- Recueillir et qualifier l'ordre du client
- Respecter les heures de centralisation et les délais de règlement
- Traiter souscription rachat arbitrage et versement programmé
- Gérer les opérations sur titres et les réclamations
Placer le fonds dans la bonne enveloppe
- Comparer compte titres plan d'épargne en actions et assurance vie
- Recueillir les connaissances et les objectifs du client
- Formaliser le conseil et justifier l'adéquation du support
- Organiser le suivi du portefeuille et les points de revue
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
Aucune session programmée sur ce lieu pour le moment. Demandez une date.
À qui s'adresse cette formation ?
Conseillers clientèle particuliers chargés d'épargne gestionnaires de patrimoine et collaborateurs d'agence bancaire.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
L'accent porte sur la gestion collective : catégories d'organismes de placement collectif, calcul de la valeur liquidative, frais supportés par le client et lecture du document d'information clé. Les ordres sur titres vifs sont abordés pour comprendre le fonctionnement du marché, sans méthode de sélection de valeurs.
L'explication passe par l'heure de centralisation et par le calcul de la valeur liquidative, qui n'est pas connue au moment où l'ordre est passé. La session travaille cette explication en langage simple, car elle est à l'origine d'une part importante des réclamations sur les souscriptions et les rachats.
Le conseiller sait distinguer les frais prélevés lors de l'opération de ceux supportés en continu par le fonds, montrer où ils figurent dans le document d'information clé et expliquer leur effet sur la performance finalement restituée au client.