Conformité bancaire et sécurité financière : détecter, tracer et rendre compte
Piloter un dispositif de sécurité financière et démontrer son efficacité devant le superviseur
- Certifié Qualiopi
- 1 jour — 7 h
- Présentiel ou à distance
- Expert
- Finançable OPCO
La sécurité financière ne se juge plus sur l'existence des procédures mais sur la capacité à démontrer que le dispositif détecte ce qu'il doit détecter. Les alertes traitées hors délai, les profils de risque clients jamais revus et les outils de filtrage mal paramétrés constituent les constats les plus fréquents en mission de contrôle.
Cette formation courte de niveau expert porte sur le pilotage du dispositif : cohérence entre la classification des risques et les moyens de détection, qualité des données clients, calibrage des scénarios de surveillance, traitement des alertes et des déclarations, puis reporting aux instances dirigeantes et au superviseur.
Objectifs pédagogiques
- Articuler la classification des risques avec le dispositif de détection
- Apprécier la qualité des données clients qui alimentent la surveillance
- Calibrer les règles de filtrage et les scénarios de surveillance des opérations
- Organiser le traitement des alertes et la traçabilité des décisions
- Construire le reporting destiné aux instances dirigeantes et au superviseur
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Faire tenir la chaîne de bout en bout
- Classification des risques et segmentation de la clientèle
- Vigilance à l'entrée en relation et tout au long de la relation
- Cohérence entre risques identifiés et scénarios de détection
- Gouvernance et répartition entre les lignes de défense
Calibrer plutôt que subir
- Filtrage des sanctions et mesures de gel des avoirs
- Surveillance des opérations et paramétrage des scénarios
- Qualité des données clients et effets sur la détection
- Traitement des alertes et motivation des décisions de clôture
- Déclaration de soupçon et suites données en interne
Prouver l'efficacité du dispositif
- Indicateurs de pilotage de la sécurité financière
- Contrôles permanents et plan de remédiation
- Préparation d'une mission de contrôle interne ou externe
- Reporting aux instances dirigeantes et au superviseur
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Responsables conformité et sécurité financière directeurs des risques et contrôleurs permanents en établissement bancaire ou en société de gestion.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
L'angle est celui du pilotage : articulation entre classification des risques et dispositif de détection, calibrage des règles de filtrage et des scénarios, organisation du traitement des alertes et reporting aux instances. Les diligences réalisées en agence ne sont abordées que comme source de données.
La session traite le calibrage par la mesure : analyse des alertes clôturées sans suite, qualité des données clients qui alimentent la surveillance et ajustement documenté des règles. L'enjeu est de démontrer au superviseur que l'ajustement repose sur une analyse et non sur une contrainte de moyens.
La classification des risques, la liste des scénarios en place et une vision du volume d'alertes traitées permettent de transposer directement les travaux. Les participants repartent avec une trame de reporting destinée aux instances dirigeantes et au superviseur.