Contrôle interne en banque : cartographier, contrôler et maîtriser les risques
Structurer une surveillance permanente qui tienne devant l'inspection et reste utile aux métiers
- Certifié Qualiopi
- 2 jours — 14 h
- Présentiel ou à distance
- Expert
- Finançable OPCO
Dans un établissement bancaire les dispositifs de contrôle se superposent au fil des exigences réglementaires. Les contrôles de premier niveau sont formalisés mais peu tracés. Le deuxième niveau consacre son temps à reconstituer des preuves plutôt qu'à analyser les incidents. Les plans de remédiation s'accumulent sans que le risque résiduel évolue.
Ces deux jours s'adressent à des professionnels déjà en fonction. Le participant revoit l'articulation des lignes de maîtrise puis construit une cartographie des risques opérationnels alimentée par la collecte d'incidents. Il définit des contrôles proportionnés et un suivi de remédiation qui résiste à un contrôle externe.
Objectifs pédagogiques
- Articuler les rôles des lignes de maîtrise sur un même processus bancaire
- Construire une cartographie des risques opérationnels à partir des processus clés
- Définir des contrôles de premier et de deuxième niveau proportionnés aux enjeux
- Exploiter la collecte d'incidents pour ajuster le plan de contrôle
- Piloter les plans de remédiation jusqu'à la réduction effective du risque résiduel
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Situer chaque acteur sur le même processus
- Répartition entre contrôle permanent et contrôle périodique
- Rôle des métiers dans le premier niveau de maîtrise
- Positionnement des fonctions de conformité et de risques
- Circuits de remontée vers les organes de direction
Passer du processus au risque coté
- Découpage des processus et identification des points de rupture
- Cotation de la fréquence et de l'impact
- Prise en compte des dispositifs de maîtrise existants
- Détermination du risque résiduel et des seuils d'attention
Contrôler ce qui compte et le tracer
- Choix entre contrôle exhaustif et contrôle par échantillon
- Rédaction d'une fiche de contrôle exploitable par un opérationnel
- Constitution et conservation de la preuve
- Traitement des anomalies détectées et alerte
Faire baisser le risque et le démontrer
- Collecte et qualification des incidents opérationnels
- Analyse des causes racines au delà de l'erreur individuelle
- Construction d'un plan de remédiation avec responsable et échéance
- Suivi des recommandations d'audit et clôture argumentée
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Responsables et chargés de contrôle permanent ainsi que risk managers et auditeurs internes d'établissements bancaires ou financiers.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
La session part de l'articulation des lignes de maîtrise sur un même processus bancaire : ce que le métier contrôle lui-même, ce que la deuxième ligne vérifie et ce que l'audit interne évalue. L'objectif est d'éviter à la fois les doublons et les zones que personne ne couvre réellement.
La sous-déclaration est traitée comme un symptôme : seuils mal calibrés, crainte de la sanction ou absence de retour aux déclarants. Les travaux montrent comment relancer la collecte, croiser les incidents avec les réclamations et les pertes constatées, puis ajuster le plan de contrôle sur cette base.
La description des processus clés, le plan de contrôle existant et l'historique des incidents suffisent à travailler sur son propre périmètre. Les participants repartent avec une cartographie des risques opérationnels amorcée et des contrôles de premier et de deuxième niveau proportionnés aux enjeux.