Créances clients : évaluer le risque, relancer et sécuriser l’encaissement
Réduire le délai de paiement en agissant avant l'échéance plutôt qu'en courant après les impayés
- Certifié Qualiopi
- 0,75 jour — 5,25 h
- À distance
- Tous niveaux
- Finançable OPCO
Les retards de paiement s'accumulent et la relance démarre quand la facture est déjà ancienne. Aucune limite d'encours n'est fixée à l'ouverture du compte, les litiges commerciaux servent de motif de blocage et la relation entre le commerce et la comptabilité se tend à chaque dossier.
Ces cinq heures à distance installent une gestion du poste client en amont. Le participant apprend à évaluer la solvabilité d'un prospect, à fixer des conditions de paiement défendables, à organiser un scénario de relance progressif et à traiter les litiges qui bloquent l'encaissement.
Objectifs pédagogiques
- Évaluer la solvabilité d'un client à partir des informations disponibles
- Fixer des conditions de paiement et un encours adaptés au risque
- Construire un scénario de relance progressif du rappel à la mise en demeure
- Traiter les litiges bloquant le paiement en lien avec le commerce
- Suivre le poste client à l'aide d'une balance âgée et d'indicateurs de retard
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Décider avant de livrer
- Sources d'information sur la santé financière d'un client
- Détermination d'une limite d'encours et des conditions de paiement
- Clauses utiles du contrat et des conditions générales de vente
- Signaux d'alerte à surveiller pendant la relation commerciale
Relancer tôt et de façon graduée
- Construction d'un scénario de relance par segment de clients
- Choix du canal et rédaction des messages de rappel
- Passage de la relance commerciale à la mise en demeure
- Gestion des promesses de paiement et des échéanciers
Débloquer et mesurer
- Qualification des litiges et circuit de résolution avec le commerce
- Coordination entre comptabilité administration des ventes et vente
- Lecture de la balance âgée et suivi du délai moyen de paiement
- Critères de passage d'un dossier au recouvrement externe
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Credit managers comptables clients assistants administration des ventes et commerciaux impliqués dans le suivi des encaissements.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Les deux, dans un format resserré : apprécier la solvabilité d'un client avec les informations disponibles, fixer des conditions de paiement et un encours cohérents avec ce risque, puis dérouler un scénario de relance progressif du simple rappel à la mise en demeure.
Le point travaillé est la circulation de l'information : qualifier le litige, identifier qui peut le trancher et fixer une échéance de résolution avant de reprendre la relance. Les situations où le litige sert de motif dilatoire sont distinguées des contestations réelles.
Vous savez lire la répartition de l'encours par tranche de retard, repérer les comptes qui se dégradent et prioriser les actions de relance en conséquence. Les indicateurs de retard associés servent ensuite à rendre compte de l'évolution du poste client.