DDA : situer l’environnement de l’assurance, appliquer et tracer ses obligations
Acquérir les repères du marché de l'assurance et les obligations qui encadrent chaque acte de vente
- Certifié Qualiopi
- 2 jours — 14 h
- Présentiel ou à distance
- Perfectionnement
- Finançable OPCO
Distribuer de l'assurance suppose de comprendre qui porte le risque qui le distribue et qui contrôle. Beaucoup de collaborateurs vendent des contrats sans situer le rôle de l'assureur du courtier ou du mandataire, ni les obligations attachées à leur propre statut. Les documents sont remis par habitude sans que leur fonction soit comprise.
Ce format court pose ces repères. Le participant identifie les acteurs et les mécanismes de l'assurance, situe les statuts de distribution et leurs exigences, puis relie chaque étape de la relation client aux obligations d'information de conseil et de traçabilité attendues.
Objectifs pédagogiques
- Identifier les acteurs du marché de l'assurance et leur rôle respectif
- Expliquer les mécanismes de mutualisation et de tarification du risque
- Distinguer les statuts de distribution et les obligations associées
- Appliquer les obligations d'information précontractuelle à chaque vente
- Tracer le recueil des exigences et le conseil délivré au client
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Comprendre qui porte le risque
- Rôle de l'assureur et principe de mutualisation
- Grandes familles de contrats et risques couverts
- Logique de tarification et de provisionnement
- Parcours d'un sinistre depuis la déclaration jusqu'au règlement
Savoir à quel titre on distribue
- Distinction entre assureur courtier agent et mandataire
- Conditions d'exercice et obligation de formation continue
- Gouvernance des produits et marché cible
- Rémunération et prévention des conflits d'intérêts
Dérouler la vente sans manquement
- Information précontractuelle et documents à remettre
- Recueil des exigences et des besoins du client
- Formulation et traçabilité du conseil
- Traitement des réclamations et recours à la médiation
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Collaborateurs débutant dans la distribution d'assurance conseillers bancaires intermédiaires et personnels administratifs des réseaux.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Il part des bases : acteurs du marché, rôle respectif de l'assureur et du distributeur, mécanismes de mutualisation et de constitution de la prime. Les obligations de distribution sont ensuite abordées à partir de ces fondations, ce qui le rend accessible aux collaborateurs qui débutent dans le secteur.
Les obligations varient selon que l'on agit comme agent, courtier, mandataire ou salarié d'un réseau bancaire, notamment sur l'information à délivrer et sur la nature du conseil dû. La session propose une grille de lecture permettant de rattacher sa situation à un statut et d'en déduire les documents à remettre.
Vous savez conduire un recueil des exigences et besoins exploitable, remettre les documents précontractuels attendus pour le produit concerné et consigner le conseil délivré. Vous savez également expliquer au client comment la prime se construit et ce que couvre réellement la garantie proposée.