Diagnostic patrimonial : analyser la situation, recommander et assurer le suivi
Conduire un diagnostic patrimonial complet qui débouche sur des préconisations hiérarchisées et défendables
- Certifié Qualiopi
- 1 jour — 7 h
- Présentiel ou à distance
- Perfectionnement
- Finançable OPCO
Le rendez-vous client se transforme vite en présentation de produits. Les informations recueillies restent partielles, le régime matrimonial et la situation familiale sont survolés, les objectifs du client ne sont pas hiérarchisés et la recommandation ne résiste pas à la première question sur ses conséquences fiscales ou successorales.
Cette journée de sept heures structure la démarche de conseil. Le participant apprend à mener un recueil complet, à analyser les dimensions civiles fiscales et financières d'une situation, à construire des préconisations argumentées et chiffrées puis à organiser le suivi et la traçabilité du conseil délivré.
Objectifs pédagogiques
- Conduire un recueil d'informations patrimoniales complet et structuré
- Analyser les dimensions civiles fiscales et financières d'une situation
- Hiérarchiser les objectifs du client et ses contraintes de liquidité
- Construire des préconisations chiffrées et argumentées
- Rédiger un rapport de mission traçant le conseil délivré
- Organiser le suivi périodique et l'actualisation du diagnostic
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Voir la situation avant de proposer
- Conduite de l'entretien de découverte et informations à réunir
- Analyse du régime matrimonial et de la situation familiale
- Bilan des actifs des passifs et des revenus
- Lecture des flux et de la capacité d'épargne
- Évaluation du profil de risque et de l'horizon de placement
Relier les objectifs aux solutions
- Hiérarchisation des objectifs du client et arbitrages nécessaires
- Réponses possibles en matière de protection du conjoint et de transmission
- Structuration des placements et de la détention immobilière
- Chiffrage comparatif de deux scénarios
- Prise en compte des contraintes de liquidité et de revenus
Formaliser et tenir la relation dans la durée
- Structure d'un rapport de mission clair et opposable
- Présentation orale des préconisations et traitement des objections
- Devoir de conseil et traçabilité des échanges
- Rythme d'actualisation du diagnostic et événements déclencheurs
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Conseillers en gestion de patrimoine chargés d'affaires banque privée experts-comptables et notaires développant une activité de conseil patrimonial.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Les trois dimensions sont tenues ensemble, car un arbitrage fiscalement favorable peut heurter l'équilibre entre héritiers ou la protection du conjoint. Le recueil d'informations est construit pour faire apparaître ces trois plans dès le premier entretien.
La trame de recueil sert d'appui : elle montre au client pourquoi chaque élément est demandé et ce que son absence empêche de conclure. La session travaille la conduite de cet entretien puis la hiérarchisation des objectifs et des contraintes de liquidité.
Les éléments recueillis, l'analyse des trois dimensions, les préconisations chiffrées et les options écartées avec leur motif. Les participants construisent cette trame et définissent le rythme d'actualisation du diagnostic dans la durée.