Directive DDA : diagnostiquer ses pratiques, les adapter et tracer la conformité
Mettre le réseau de distribution en conformité sans alourdir chaque entretien de vente
- Certifié Qualiopi
- 2 jours — 14 h
- Présentiel ou à distance
- Perfectionnement
- Finançable OPCO
Les obligations issues de la directive DDA ont été présentées en réunion mais leur traduction commerciale reste floue. Les documents normalisés sont remis sans être expliqués, le recueil des exigences tient en quelques cases cochées et la justification du conseil se réduit à une formule type. Les contrôles relèvent des dossiers incomplets.
Cette journée s'adresse à des professionnels qui distribuent déjà des contrats d'assurance. Elle reprend le parcours de vente étape par étape pour y loger les obligations : information précontractuelle, recueil du besoin, formalisation du conseil, surveillance des produits distribués et traçabilité attendue en cas de contrôle.
Objectifs pédagogiques
- Situer les obligations DDA aux différentes étapes du parcours de vente
- Formaliser le recueil des exigences et besoins du client
- Rédiger un devoir de conseil motivé et opposable
- Appliquer le dispositif de surveillance des produits à son offre distribuée
- Organiser la traçabilité des dossiers en vue d'un contrôle
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Lire le texte du point de vue du distributeur
- Périmètre des acteurs concernés et statuts de distribution
- Information précontractuelle et documents à remettre
- Exigences de capacité professionnelle et de formation continue
- Articulation avec les obligations déjà en place dans le réseau
Faire tenir l'exigence dans l'entretien commercial
- Questionnement permettant de caractériser exigences et besoins
- Adéquation du produit proposé et justification écrite
- Cas de la vente à distance et de la vente complémentaire
- Refus du client de communiquer des informations
- Formulations à éviter dans la fiche de conseil
Sécuriser l'organisation autour du vendeur
- Dispositif de surveillance et de gouvernance des produits distribués
- Marché cible et remontée d'information vers le concepteur
- Politique de rémunération et prévention des conflits d'intérêts
- Traitement des réclamations et enseignements tirés
- Pièces à conserver et durée d'archivage des dossiers
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Distributeurs d'assurance ainsi que conseillers bancaires responsables de réseau et fonctions conformité en assurance.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Les obligations sont situées étape par étape sur le parcours de vente, quel que soit le canal, avec les adaptations propres à un entretien à distance en matière de recueil et de remise des documents. Le fil conducteur reste le même : formaliser les exigences et besoins, motiver le conseil, tracer le dossier.
Le refus se traite en le formalisant explicitement et en documentant les informations obtenues malgré tout, ainsi que les conséquences sur l'étendue du conseil délivré. La session fait rédiger ce type de dossier pour qu'il reste opposable, au lieu d'un conseil formulé sans base exploitable.
Vous saurez repérer les recueils trop génériques, les conseils non motivés et les pièces manquantes qui fragilisent un dossier lors d'un contrôle. La formation fournit une trame de relecture applicable à votre portefeuille et aux points de surveillance de l'offre que vous distribuez.