Dispositif anti-blanchiment : évaluer les risques, détecter et déclarer
Faire vivre un dispositif anti-blanchiment qui détecte réellement les opérations atypiques
- Certifié Qualiopi
- 1 jour — 7 h
- Présentiel ou à distance
- Perfectionnement
- Finançable OPCO
Le dispositif anti-blanchiment existe dans tous les organismes assujettis. Il produit des alertes, des dossiers de vigilance et des déclarations. Reste la question de son efficacité réelle : classification rarement actualisée, vigilance appliquée de façon uniforme, alertes traitées en masse.
Cette journée s'adresse à des professionnels déjà en poste dans la conformité. Elle reprend la logique d'ensemble : classification des risques, vigilance proportionnée, bénéficiaire effectif, détection des opérations atypiques et déclaration de soupçon. Les participants instruisent des dossiers d'alerte et rédigent une déclaration argumentée.
Objectifs pédagogiques
- Construire une classification des risques adaptée à l'activité de l'organisme
- Moduler les mesures de vigilance selon le niveau de risque identifié
- Identifier le bénéficiaire effectif d'une relation d'affaires complexe
- Analyser une alerte et caractériser l'atypisme d'une opération
- Rédiger une déclaration de soupçon étayée par des éléments vérifiables
- Organiser la traçabilité des diligences et la conservation des pièces
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Proportionner avant de contrôler
- Construction et actualisation de la classification des risques
- Facteurs de risque liés au client au produit et au canal de distribution
- Mesures de vigilance allégées standard et renforcées
- Identification du bénéficiaire effectif
- Actualisation de la connaissance de la relation d'affaires
Faire remonter le bon signal
- Schémas de blanchiment et typologies observées
- Paramétrage des scénarios de détection
- Traitement et hiérarchisation des alertes
- Analyse d'un dossier et recherche d'éléments complémentaires
- Décision de classement ou d'escalade
Tenir le dispositif et pouvoir le prouver
- Critères de déclaration et rôle du déclarant
- Rédaction et argumentation de la déclaration
- Mesures de gel des avoirs et restrictions applicables
- Traçabilité des diligences et conservation des pièces
- Contrôle interne et préparation d'une inspection
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Responsables conformité, chargés de conformité, analystes conformité, contrôleurs internes, responsables d'agence et correspondants déclarants.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
L'enchaînement complet est couvert : la classification des risques propre à l'activité, la modulation des mesures de vigilance qui en découle, puis l'analyse des alertes et la déclaration de soupçon. La classification est traitée comme le point de départ qui rend les autres étapes défendables.
Les montages à plusieurs niveaux sont travaillés en atelier : remonter la chaîne de détention, traiter les structures opaques et formaliser ce qui a été vérifié lorsque l'information reste incomplète. La traçabilité des diligences accomplies pèse autant que le résultat obtenu.
La session travaille la caractérisation de l'atypisme à partir d'éléments vérifiables, la formulation des faits et la séparation entre ce qui est constaté et ce qui est supposé. Vous rédigez des déclarations à partir de cas, puis comparez les versions produites avec les attentes du service destinataire.