Finance responsable : comprendre les enjeux, décrypter les produits et questionner
Savoir ce qui se cache derrière un placement présenté comme responsable et poser les bonnes questions
- Certifié Qualiopi
- 1 jour — 7 h
- Présentiel ou à distance
- Fondamental
- Finançable OPCO
La finance responsable est devenue un argument commercial omniprésent. Les labels se multiplient les vocabulaires se croisent et les épargnants comme les collaborateurs peinent à distinguer un fonds réellement sélectif d'un produit simplement rebaptisé. Les discussions tournent court faute de repères partagés sur les approches d'investissement et sur ce que mesurent réellement les indicateurs avancés.
Ce parcours en ligne de sept heures pose les bases accessibles à tous. Le participant situe les enjeux comprend les grandes approches d'investissement responsable décrypte la documentation d'un produit et sait formuler les questions qui permettent de juger.
Objectifs pédagogiques
- Situer les enjeux environnementaux et sociaux qui touchent le financement de l'économie
- Distinguer les principales approches d'investissement responsable
- Décrypter la documentation commerciale et réglementaire d'un produit
- Interpréter les indicateurs extra-financiers présentés par un fonds
- Repérer les arguments trompeurs dans une communication financière
- Formuler les questions à poser avant de souscrire ou de recommander un produit
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Se doter de repères communs
- Liens entre financement de l'économie et transitions en cours
- Origine et montée en puissance de la finance responsable
- Vocabulaire des dimensions environnementale sociale et de gouvernance
- Acteurs de la chaîne d'investissement et rôle de chacun
- Attentes des épargnants et des entreprises financées
Comprendre ce que fait réellement un fonds
- Exclusion sélection des meilleures pratiques et approche thématique
- Investissement à impact et financement direct de projets
- Rôle de l'engagement actionnarial et du vote
- Lecture des labels et de ce qu'ils garantissent
- Place de ces produits dans une offre d'épargne
Juger sur pièces
- Lecture de la documentation réglementaire et commerciale d'un produit
- Interprétation des indicateurs extra-financiers publiés
- Signaux d'une communication trompeuse
- Questions à poser au gérant ou au distributeur
- Suivi d'un investissement dans la durée
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Collaborateurs de banque et d'assurance ainsi que conseillers en gestion de patrimoine épargnants et salariés souhaitant comprendre la finance responsable.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Aux deux, avec un socle commun : situer les enjeux environnementaux et sociaux qui touchent le financement de l'économie, puis distinguer les principales approches d'investissement responsable. Les exercices de décryptage valent autant pour conseiller que pour choisir soi-même.
En confrontant les promesses du document commercial aux informations réglementaires et aux indicateurs extra-financiers effectivement publiés. La journée entraîne à ce rapprochement sur des documents réels, là où se logent les écarts les plus courants.
Celles qui portent sur l'approche retenue, sur ce qui est exclu ou sélectionné et sur la façon dont le résultat extra-financier est mesuré et vérifié. La journée se conclut sur cette liste de questions, utilisable telle quelle en rendez-vous.