Fonds et sociétés de gestion : comprendre, comparer et conseiller l’épargne
Savoir qui gère un fonds comment il est contrôlé et ce que le client paie réellement chaque année
- Certifié Qualiopi
- 2 jours — 14 h
- Présentiel
- Fondamental
- Finançable OPCO
Un conseiller propose des fonds sans toujours savoir qui les gère qui les contrôle et comment leurs frais se construisent. Les documents réglementaires s'empilent les gammes se ressemblent et le client compare surtout des performances passées. L'explication d'un écart de frais ou d'un indicateur de risque entre deux supports voisins devient alors hasardeuse.
Cette formation de 14 heures décrit la chaîne de la gestion d'actifs les principales familles de fonds la lecture d'un prospectus et d'un document d'information clé puis les enveloppes de détention et les obligations de conseil. Les participants comparent plusieurs fonds réels sur une grille commune construite pendant la session.
Objectifs pédagogiques
- Situer le rôle de la société de gestion du dépositaire et du valorisateur dans la chaîne
- Distinguer les principales catégories de fonds et leurs profils de risque
- Lire un document d'information clé et un prospectus pour en extraire les éléments décisifs
- Décomposer les frais supportés par le porteur et mesurer leur effet sur la performance
- Choisir l'enveloppe de détention adaptée au projet et au profil du client
- Formaliser un conseil conforme aux obligations d'information et de suivi
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Qui fait quoi derrière un fonds
- Société de gestion agrément et organisation des équipes
- Dépositaire conservateur et valorisateur rôles respectifs
- Commissaire aux comptes et contrôle interne du fonds
- Circuits de distribution et rémunération des distributeurs
- Supervision du secteur et information des porteurs
Reconnaître un véhicule au premier regard
- Fonds coordonnés et fonds d'investissement alternatifs
- Fonds actions obligataires monétaires et diversifiés
- Fonds indiciels cotés et gestion passive
- Véhicules immobiliers et fonds de capital investissement
- Parts de capitalisation ou de distribution et classes de parts
Au-delà de la performance passée
- Document d'information clé structure et éléments décisifs
- Prospectus stratégie d'investissement et univers autorisé
- Indicateur de risque et scénarios de performance
- Frais d'entrée frais courants et commission de surperformance
- Valeur liquidative performance et comparaison à un indicateur de référence
Placer le bon fonds au bon endroit
- Compte-titres plan d'épargne en actions assurance-vie et plan d'épargne retraite
- Conséquences fiscales et de disponibilité selon l'enveloppe retenue
- Recueil du profil et évaluation de l'adéquation du produit
- Information sur les frais et sur les caractéristiques extra-financières
- Suivi du portefeuille arbitrages et traçabilité du conseil
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Conseillers bancaires chargés de clientèle patrimoniale conseillers en investissements financiers collaborateurs de back-office et nouveaux entrants dans la gestion d'actifs.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
La société de gestion décide des investissements, le dépositaire conserve les actifs et contrôle la régularité des opérations, le valorisateur établit la valeur liquidative. La session détaille cette répartition et montre à qui s'adresser selon la nature de la question posée par un client.
La lecture cible l'objectif de gestion, l'indicateur de risque, l'horizon recommandé et les frais supportés par le porteur. Le module apprend à repérer rapidement ces éléments, à les traduire en langage courant et à voir ce que le document ne dit pas et qu'il faut chercher dans le prospectus.
Vous savez distinguer les différentes catégories de frais supportées par le porteur, comprendre où elles apparaissent dans la performance publiée et expliquer leur effet cumulé sur la durée de détention. Vous savez également en tenir compte pour comparer deux supports de même catégorie.