Gestion de trésorerie : prévoir les flux, arbitrer et sécuriser les paiements
Savoir chaque semaine où va la trésorerie et décider avant d'être contraint par la banque
- Certifié Qualiopi
- 2 jours — 14 h
- Présentiel ou à distance
- Fondamental
- Finançable OPCO
Beaucoup d'entreprises pilotent leur trésorerie au solde bancaire du matin. Les encaissements clients sont suivis sans lien avec les décaissements engagés et les prévisions se limitent au mois en cours. Les frais bancaires s'accumulent sans contrôle et les tentatives de fraude visent des circuits de validation mal définis.
Ces deux jours installent une pratique de trésorier. Le participant construit sa position de trésorerie et la relie aux cycles d'exploitation puis bâtit un plan glissant alimenté par les opérationnels. Il prépare la négociation de ses conditions bancaires et de ses financements court terme puis verrouille les circuits de paiement.
Objectifs pédagogiques
- Construire une position de trésorerie fiable à partir des données bancaires et comptables
- Élaborer un plan de trésorerie glissant alimenté par les services opérationnels
- Analyser les causes des écarts entre prévisions et réalisations
- Négocier les conditions bancaires et choisir un financement de court terme adapté
- Sécuriser les circuits de paiement contre les tentatives de fraude
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Relier le solde bancaire à l'activité
- Construction de la position quotidienne et dates de valeur
- Lien entre besoin en fonds de roulement et trésorerie
- Suivi des encaissements clients et des retards de paiement
- Repérage des décalages saisonniers propres à l'activité
Voir venir plutôt que constater
- Budget annuel de trésorerie et plan glissant à court terme
- Collecte des informations auprès des services opérationnels
- Analyse des écarts entre prévision et réalisation
- Scénarios de tension et marges de sécurité
Payer le juste prix des services bancaires
- Lecture des conditions et des commissions appliquées
- Comparaison des solutions de financement du poste clients
- Découvert autorisé et lignes de court terme
- Préparation d'un rendez-vous de négociation bancaire
Fermer les portes avant l'incident
- Circuit de validation et séparation des tâches
- Vérification des changements de coordonnées bancaires fournisseurs
- Contrôles sur les virements exceptionnels et les urgences
- Suivi des moyens de paiement et rapprochement bancaire
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Comptables responsables administratifs et financiers et collaborateurs prenant en charge la trésorerie d'une entreprise.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Les deux sont au programme : construire une position fiable et un plan glissant d'un côté, négocier les conditions bancaires et choisir un financement de court terme adapté de l'autre. La gestion du risque de change relève quant à elle d'un programme distinct.
Le plan de trésorerie ne tient que si les échéances d'encaissement et de décaissement remontent au bon moment, ce qui suppose un format simple et un rythme fixe. L'analyse des écarts entre prévisions et réalisations est utilisée pour améliorer la qualité des remontées suivantes.
Les circuits de paiement sont traités sous l'angle de la séparation des tâches, de la vérification des coordonnées bancaires et des procédures de validation des demandes inhabituelles. L'objectif est de savoir décrire puis corriger les points faibles de son propre circuit.