Gestion de trésorerie : prévoir les flux, financer et sécuriser les paiements
Voir venir les tensions de trésorerie assez tôt pour choisir ses leviers plutôt que de les subir
- Certifié Qualiopi
- 7 jours — 49 h
- Présentiel
- Tous niveaux
- Finançable OPCO
Une entreprise rentable peut se retrouver en difficulté de paiement : encaissements décalés, stocks qui immobilisent la trésorerie, lignes court terme négociées dans l'urgence et donc coûteuses. Sans prévision fiable alimentée par les opérations, le trésorier découvre les tensions quand il ne reste plus qu'une solution.
Sept jours pour installer une gestion active de la trésorerie : prévision glissante, action sur le besoin en fonds de roulement, financement court terme, placement des excédents et couverture des risques, sécurisation des paiements. Chaque participant construit son plan de trésorerie et son reporting.
Objectifs pédagogiques
- Construire un plan de trésorerie glissant et analyser les écarts
- Agir sur le besoin en fonds de roulement par des leviers chiffrés
- Comparer les solutions de financement court terme et leur coût réel
- Définir une politique de placement des excédents et de couverture des risques
- Sécuriser les paiements contre la fraude et organiser la relation bancaire
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Voir venir les tensions
- Bâtir un plan de trésorerie glissant alimenté par les services
- Distinguer prévision de flux et budget de trésorerie
- Fiabiliser les hypothèses d'encaissement et de décaissement
- Analyser les écarts entre prévision et réalisé
La trésorerie se gagne dans les opérations
- Réduire les délais de règlement clients par des actions ciblées
- Négocier les conditions fournisseurs sans dégrader la relation
- Maîtriser le niveau des stocks et son coût de portage
- Mesurer l'effet de chaque levier sur la trésorerie disponible
Choisir la bonne solution au bon moment
- Comparer les solutions de financement du poste clients
- Utiliser les lignes court terme et le découvert à bon escient
- Évaluer le coût réel de chaque financement
- Négocier et suivre les conditions bancaires
Sécurité avant rendement
- Définir une politique de placement des excédents
- Arbitrer entre disponibilité sécurité et rendement
- Identifier l'exposition aux risques de change et de taux
- Mettre en place des couvertures adaptées au profil de l'entreprise
Organisation contrôle et reporting
- Organiser la relation bancaire et la gestion des comptes
- Séparer les rôles pour prévenir la fraude aux paiements
- Détecter les tentatives de fraude au virement
- Construire le reporting de trésorerie destiné à la direction
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
Aucune session programmée sur ce lieu pour le moment. Demandez une date.
À qui s'adresse cette formation ?
Trésoriers, responsables administratifs et financiers, comptables et contrôleurs de gestion chargés du suivi de la trésorerie.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Oui, les deux volets sont abordés comme deux faces du même métier : anticiper les flux et protéger leur exécution. La durée retenue permet d'aller jusqu'aux procédures de validation, à la séparation des rôles et à la relation avec les partenaires bancaires sur les moyens de paiement.
En chiffrant d'abord ce que coûte chaque jour de retard, puis en agissant sur la chaîne complète : conditions accordées à la vente, rapidité de facturation, traitement des litiges et organisation des relances. La négociation avec les clients vient après ces leviers internes, souvent plus rapides à activer.
Il faut connaître ses conventions, les conditions appliquées à chaque compte et les supports proposés par ses établissements, ainsi que le degré d'autonomie laissé par la direction. La politique de placement se construit sur l'horizon de disponibilité des excédents et le niveau de risque accepté.