Gestion du patrimoine familial : analyser, structurer et transmettre
Construire une stratégie patrimoniale qui tienne compte du couple des enfants et des projets de vie
- Certifié Qualiopi
- 2 jours — 14 h
- Présentiel ou à distance
- Fondamental
- Finançable OPCO
Une famille accumule des biens au fil des années sans que l'ensemble forme une stratégie : un régime matrimonial choisi sans réflexion un bien détenu en indivision une assurance vie dont la clause bénéficiaire n'a jamais été relue. Les difficultés apparaissent au moment d'un divorce d'une donation ou d'un décès.
Deux jours pour poser une méthode d'analyse : établir le bilan patrimonial du foyer relier la situation familiale au régime matrimonial puis comparer les outils de détention et de transmission. Les dossiers traités portent sur des familles recomposées et des patrimoines mêlant résidence principale immobilier locatif et placements financiers.
Objectifs pédagogiques
- Établir le bilan patrimonial d'un foyer et en dégager les déséquilibres
- Relier la situation familiale au régime matrimonial et à ses effets
- Comparer les modes de détention d'un bien immobilier
- Identifier les outils de transmission adaptés à un objectif familial
- Analyser une clause bénéficiaire d'assurance vie et en mesurer les effets
- Restituer un diagnostic patrimonial compréhensible par le client
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Partir des faits et des objectifs
- Recueil des données familiales et professionnelles
- Bilan des actifs et des passifs
- Analyse des revenus et de la capacité d'épargne
- Hiérarchisation des objectifs du couple
- Repérage des risques de rupture et de dépendance
Le droit de la famille structure le patrimoine
- Effets des principaux régimes matrimoniaux
- Changement de régime et aménagements possibles
- Situation des couples non mariés
- Protection du conjoint survivant
- Conséquences d'une séparation sur les biens
Choisir la bonne enveloppe
- Détention directe indivision et société civile
- Démembrement de propriété et usufruit
- Assurance vie et rédaction de la clause bénéficiaire
- Épargne financière et horizon de placement
- Effet du crédit sur la construction du patrimoine
Organiser le passage de relais
- Donation simple et donation partage
- Testament et quotité disponible
- Transmission d'un bien immobilier familial
- Protection des personnes vulnérables
- Restitution du diagnostic et suivi dans le temps
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Conseillers en gestion de patrimoine conseillers bancaires collaborateurs de notaires et experts-comptables.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Non : la construction du bilan d'un foyer est reprise depuis la collecte des éléments jusqu'à la lecture des déséquilibres qu'il révèle. Les notions de régime matrimonial, de mode de détention et d'outil de transmission sont posées progressivement, sur des situations familiales courantes.
En confrontant sa rédaction à la composition actuelle de la famille et aux objectifs exprimés : clause type ancienne, bénéficiaire décédé, recomposition familiale ou enfants nés après la souscription. L'analyse de clauses réelles occupe une part de la session, avec les effets attachés à chaque rédaction.
En partant de sa situation et de ses projets plutôt que des produits, et en traduisant chaque conclusion en conséquence concrète pour lui et pour ses proches. Les supports de restitution et la manière de présenter les déséquilibres relevés sont travaillés en atelier.