LCB-FT en établissement bancaire : filtrer, surveiller et documenter les flux
Appliquer la LCB-FT aux opérations bancaires quotidiennes de l'entrée en relation au suivi des flux
- Certifié Qualiopi
- 1 jour — 7 h
- Présentiel ou à distance
- Perfectionnement
- Finançable OPCO
La banque concentre les points d'entrée du blanchiment : ouverture de compte à distance, virements internationaux, remises d'espèces, financement du commerce, relations de correspondance. Chaque canal appelle des contrôles différents, et les équipes d'agence comme les back-offices doivent savoir quoi vérifier au moment où l'opération se présente.
Cette journée traite la LCB-FT sous l'angle des métiers bancaires. Elle suit la relation client de son ouverture au suivi des opérations : contrôle documentaire, filtrage des sanctions, surveillance des flux, virements internationaux et espèces. Elle précise l'articulation avec la conformité au moment d'escalader un dossier.
Objectifs pédagogiques
- Conduire l'entrée en relation et contrôler les pièces justificatives attendues
- Appliquer le filtrage des listes de sanctions et traiter les correspondances
- Surveiller les flux et repérer les opérations incohérentes avec le profil du client
- Traiter les spécificités des virements internationaux et des remises d'espèces
- Escalader un dossier vers la conformité avec les éléments utiles à sa décision
- Situer son rôle dans le dispositif de contrôle interne de l'établissement
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Sécuriser le point d'entrée
- Contrôle de l'identité et des pièces justificatives
- Entrée en relation à distance et vérifications renforcées
- Détermination du bénéficiaire effectif d'une personne morale
- Origine des fonds et cohérence avec le profil déclaré
- Personnes politiquement exposées et pays présentant un risque élevé
Contrôler les flux au fil de l'eau
- Filtrage des listes de sanctions et traitement des correspondances
- Surveillance des flux et écarts avec le profil du client
- Remises d'espèces et opérations fractionnées
- Virements internationaux et données du donneur d'ordre
- Relations de correspondance bancaire
Faire circuler l'information dans l'établissement
- Constitution du dossier transmis à la conformité
- Éléments à réunir avant l'escalade
- Rôle du correspondant et du déclarant
- Gel des avoirs et conduite à tenir immédiate
- Contrôles de premier et de second niveau
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
Aucune session programmée sur ce lieu pour le moment. Demandez une date.
À qui s'adresse cette formation ?
Chargés de clientèle, directeurs d'agence, collaborateurs de back-office, analystes conformité bancaire, contrôleurs internes et responsables des opérations.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Elle est construite pour les situations d'agence et de back-office : entrée en relation, contrôle des pièces, filtrage, surveillance des flux et escalade vers la conformité. L'analyse approfondie et la décision de déclaration relèvent du service conformité, dont le rôle est situé mais non exercé par les participants.
Le traitement des correspondances est travaillé pas à pas : éléments discriminants à vérifier, conduite à tenir tant que le doute subsiste et trace à conserver de l'analyse. Les cas montrent les erreurs fréquentes, notamment la levée trop rapide d'une alerte sur la seule impression d'homonymie.
Vous apprenez à constituer un dossier d'escalade complet : profil du client, description de l'opération, éléments d'incohérence relevés et pièces déjà obtenues. La session traite aussi les remises d'espèces et les virements internationaux, qui concentrent l'essentiel des escalades en agence.