LCB-FT : réussir le KYC des personnes physiques, vérifier et tracer les contrôles
Mener une entrée en relation conforme et constituer un dossier client qui tient face au contrôle
- Certifié Qualiopi
- 0,43 jour — 3 h
- À distance
- Fondamental
- Finançable OPCO
L'entrée en relation se fait souvent à distance et sous contrainte de délai commercial. Les pièces sont collectées sans être réellement vérifiées, l'origine des fonds n'est pas documentée et le profil du client n'est pas mis à jour ensuite. Quand une opération atypique survient, le dossier ne permet ni de l'expliquer ni de justifier la vigilance exercée.
Trois heures pour dérouler le KYC d'une personne physique de bout en bout : identification, vérification, connaissance du client, classement du risque et niveau de vigilance associé. La séance traite aussi la mise à jour du dossier dans le temps et la traçabilité des diligences réalisées.
Objectifs pédagogiques
- Identifier les informations à recueillir lors de l'entrée en relation
- Vérifier l'identité du client selon la situation rencontrée
- Documenter l'origine des fonds et l'objet de la relation d'affaires
- Classer le client dans un niveau de risque argumenté
- Adapter les mesures de vigilance au niveau de risque retenu
- Tracer les diligences pour pouvoir les présenter en contrôle
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Constituer la base du dossier
- Recueillir les éléments d'identification de la personne
- Vérifier l'identité en présence et à distance
- Traiter les situations de mandat et de représentation
- Repérer les personnes exposées et les situations sensibles
Donner du sens au dossier
- Documenter l'objet et la nature de la relation d'affaires
- Recueillir les éléments de situation patrimoniale et professionnelle
- Justifier l'origine des fonds
- Formaliser le profil attendu des opérations
Faire vivre le dossier après l'ouverture
- Construire les critères de classement du risque
- Adapter les mesures de vigilance au niveau retenu
- Organiser la mise à jour périodique du dossier
- Réagir à une opération qui s'écarte du profil
- Tracer les diligences et les décisions prises
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Chargés de clientèle conseillers et collaborateurs conformité intervenant dans l'entrée en relation avec des particuliers.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Le format est centré sur l'entrée en relation avec un particulier : informations à recueillir, vérification de l'identité, origine des fonds, objet de la relation d'affaires et classement du risque. La surveillance des opérations dans la durée relève d'un autre parcours et n'est ici qu'évoquée.
La conduite à tenir est détaillée : reformuler la demande, identifier les pièces acceptables selon la situation, consigner les explications obtenues et ajuster le niveau de vigilance. Les cas montrent comment documenter une décision qui devra être défendue lors d'un contrôle.
Le participant sait quelles pièces conserver, comment horodater ses vérifications et comment rédiger la justification du niveau de risque retenu. Il peut ainsi reconstituer le raisonnement suivi lors de l'entrée en relation, même plusieurs mois après, et l'expliquer au contrôle interne.