Partenaires financiers : préparer son dossier, comparer les conditions et négocier
Défendre ses besoins de financement devant un banquier avec un dossier chiffré et des arguments vérifiables
- Certifié Qualiopi
- 1 jour — 7 h
- Présentiel ou à distance
- Fondamental
- Finançable OPCO
Le dirigeant ou le responsable financier arrive souvent chez son banquier sans dossier structuré : prévisionnel de trésorerie approximatif, besoin exprimé en urgence, méconnaissance des conditions appliquées et de leur coût réel. La réponse obtenue est alors une garantie supplémentaire ou un refus, et la relation se limite à la gestion des incidents.
Cette journée de sept heures prépare la négociation financière : construction du dossier et du prévisionnel, lecture des conditions appliquées aux flux et aux crédits, comparaison des solutions de financement du besoin en fonds de roulement, puis conduite de l'entretien et suivi de la relation bancaire.
Objectifs pédagogiques
- Construire le dossier de financement et le prévisionnel de trésorerie qui l'accompagne
- Identifier les critères d'analyse utilisés par les partenaires financiers
- Décomposer le coût réel des conditions bancaires appliquées
- Comparer les solutions de financement du besoin en fonds de roulement
- Conduire l'entretien de négociation et défendre ses demandes
- Organiser le suivi de la relation et la communication en période tendue
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Se présenter avec des chiffres qui tiennent
- Formuler le besoin de financement et sa durée
- Construire le prévisionnel de trésorerie et ses hypothèses
- Rassembler les éléments financiers attendus par l'analyste
- Anticiper les points faibles du dossier et préparer les réponses
- Identifier les garanties envisageables et leurs conséquences
Comprendre ce que l'on paie avant d'en discuter
- Lire les conditions appliquées aux flux et aux mouvements
- Décomposer le coût d'un crédit court terme
- Comparer découvert escompte affacturage et cession de créances
- Situer les financements longs et les interlocuteurs concernés
- Mesurer l'effet des conditions négociées sur la trésorerie annuelle
Négocier puis entretenir le lien dans la durée
- Structurer l'entretien et hiérarchiser ses demandes
- Répondre aux demandes de garanties et de contreparties
- Faire jouer la mise en concurrence sans rompre la relation
- Formaliser les accords obtenus par écrit
- Informer ses partenaires financiers avant les périodes tendues
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
Aucune session programmée sur ce lieu pour le moment. Demandez une date.
À qui s'adresse cette formation ?
Dirigeants de petites et moyennes entreprises responsables administratifs et financiers trésoriers et comptables uniques.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
L'entretien bancaire constitue le fil conducteur, mais les solutions de financement du besoin en fonds de roulement sont comparées entre elles, mobilisation de créances et affacturage compris. L'objectif est de choisir en connaissance du coût réellement supporté par l'entreprise.
On prépare l'explication de l'exercice concerné, la part des éléments non récurrents et la trajectoire de redressement, avant de présenter le prévisionnel de trésorerie qui soutient la demande. La session entraîne à anticiper les questions du chargé d'affaires plutôt qu'à les découvrir en entretien.
Les comptes des derniers exercices, une situation intermédiaire, le plan de trésorerie prévisionnel et le détail des engagements en cours forment la base attendue. La formation montre comment les mettre en cohérence et quels critères le partenaire financier examine en priorité.