Risk management en banque : cartographier les risques, mesurer et piloter le dispositif
Relier entre eux les risques d'une banque plutôt que de les traiter service par service
- Certifié Qualiopi
- 2 jours — 14 h
- Présentiel
- Perfectionnement
- Finançable OPCO
Le risque de crédit est suivi par une direction, le risque de marché par une autre, le risque opérationnel par la conformité. Chacun produit ses indicateurs mais personne ne relie les expositions entre elles. Lorsqu'un choc survient, l'établissement découvre les effets croisés sur ses fonds propres au moment où il faudrait déjà décider.
Ces deux jours donnent une vue d'ensemble du dispositif de gestion des risques bancaires. Le participant identifie les grandes familles de risques et leurs mesures usuelles, situe l'articulation entre fonds propres liquidité et appétence au risque, comprend l'organisation des lignes de maîtrise et sait lire un tableau de bord remis aux organes de direction.
Objectifs pédagogiques
- Identifier les grandes familles de risques portées par un établissement bancaire
- Associer à chaque risque les indicateurs de mesure usuels
- Situer le rôle des fonds propres et de la liquidité dans la couverture des risques
- Expliquer l'organisation des lignes de maîtrise et des comités de risques
- Lire un tableau de bord des risques et en tirer des décisions
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Voir l'ensemble du dispositif
- Familles de risques crédit marché liquidité et opérationnel
- Risques de conformité et risques non financiers
- Sources de risque propres à chaque métier de la banque
- Effets de propagation entre les risques
- Construction et mise à jour d'une cartographie
Mettre des chiffres sur le risque
- Indicateurs usuels du risque de crédit et du risque de marché
- Suivi de la liquidité et des impasses de trésorerie
- Collecte des incidents et des pertes opérationnelles
- Tests de résistance et scénarios adverses
- Limites propres à chaque mesure
Relier risque et capacité d'absorption
- Rôle des fonds propres face aux pertes inattendues
- Distinction entre capital réglementaire et capital économique
- Formulation de l'appétence au risque par les organes de direction
- Déclinaison en limites par activité et par contrepartie
Faire vivre le dispositif
- Organisation des lignes de maîtrise et indépendance de la fonction risques
- Comités de risques et circuits de décision
- Contenu des reportings destinés à la direction et au superviseur
- Culture du risque et remontée des alertes
- Plans d'action et suivi des remédiations
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Collaborateurs des directions des risques et de la conformité ainsi que contrôleurs internes auditeurs et chargés d'affaires souhaitant élargir leur vision du dispositif.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
C'est une vue d'ensemble construite : familles de risques portées par un établissement, indicateurs de mesure associés, rôle des fonds propres et de la liquidité, organisation des lignes de maîtrise et des comités. Chaque risque pris isolément fait l'objet de programmes spécialisés.
Un tableau de bord n'est utilisé que si chaque indicateur est rattaché à une décision possible et à un responsable identifié. La session fait travailler la lecture d'un tableau de bord existant, l'élagage des indicateurs sans usage et la formulation des constats à porter en comité.
Une lecture générale du bilan d'un établissement et de ses grandes masses suffit. La session explicite le rôle des fonds propres et de la liquidité dans la couverture des risques sans entrer dans le calcul détaillé des exigences, qui relève des formations réglementaires dédiées.