Trade Finance : sécuriser les opérations, choisir les instruments et suivre les risques
Comprendre les mécanismes du financement du commerce international et conseiller une entreprise exportatrice
- Certifié Qualiopi
- 2 jours — 14 h
- Présentiel ou à distance
- Fondamental
- Finançable OPCO
Un client annonce un premier contrat à l'export et demande comment être payé. Entre crédit documentaire remise documentaire et garantie bancaire, le chargé d'affaires doit comprendre qui porte le risque, à quel moment le paiement devient certain et quels documents conditionnent tout l'édifice. Une clause mal lue dans un contrat commercial se paie ensuite en litige.
Ce format court reprend les instruments un à un, du besoin de l'entreprise à leur traitement bancaire. Vous repartez capable de lire une opération et d'orienter un client vers l'instrument adapté.
Objectifs pédagogiques
- Situer les risques portés par l'acheteur le vendeur et la banque dans une opération internationale
- Expliquer le mécanisme du crédit documentaire et le rôle de chaque intervenant
- Distinguer remise documentaire crédit documentaire et garantie bancaire selon le besoin
- Lire les documents commerciaux et de transport qui conditionnent le paiement
- Orienter un client exportateur vers l'instrument adapté à son opération
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Qui porte quoi et à quel moment
- Risques commercial politique et de non transfert
- Répartition des obligations entre vendeur et acheteur
- Incidence des incoterms sur le transfert des risques et des frais
- Choix de la devise et couverture du risque de change
Choisir le bon outil pour la bonne opération
- Encaissement simple et remise documentaire
- Crédit documentaire irrévocable confirmé ou non
- Lettre de crédit stand by et logique de garantie
- Garanties de soumission de restitution d'acompte et de bonne fin
- Critères de choix selon le client le pays et le montant
Le paiement se joue sur les documents
- Ouverture du crédit et lecture des conditions
- Documents de transport facture et certificats
- Contrôle de conformité et notion d'irrégularité
- Traitement des réserves et levée par l'acheteur
- Suivi des échéances et clôture de l'opération
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Chargés d'affaires professionnels et entreprises conseillers bancaires et collaborateurs des services back office découvrant le financement du commerce international.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
C'est l'un des axes du programme : chacun de ces instruments couvre un risque différent et engage la banque à un degré différent. La formation part du besoin du client exportateur ou importateur pour orienter vers l'instrument adapté, en explicitant ce que chaque mécanisme protège et ce qu'il laisse à la charge des parties.
La session traite la lecture des documents commerciaux et de transport qui conditionnent le paiement, puis la conduite à tenir en cas d'irrégularité : levée de réserve, accord de l'acheteur ou refus de la présentation. Vous travaillez sur des jeux de documents afin de repérer les écarts les plus fréquents.
Le niveau fondamental s'adresse à des conseillers et gestionnaires qui découvrent ces opérations, en partant des risques portés par l'acheteur, le vendeur et la banque. À l'issue, vous savez orienter un client exportateur vers l'instrument adapté et dialoguer avec les services back office concernés.