Connaissance client, vigilance et bénéficiaire effectif
Identifier, vérifier, comprendre l'origine des fonds et remonter aux personnes physiques.
- Certifié Qualiopi
- 1 jour — 7 h
- Présentiel ou à distance
- Fondamental
La connaissance client est le socle du dispositif : sans identification fiable, aucune vigilance n'est possible. La journée traite du recueil, de la vérification, de l'actualisation et de la recherche du bénéficiaire effectif.
Objectifs pédagogiques
- Recueillir et vérifier les éléments d'identification du client
- Comprendre et documenter l'origine des fonds
- Identifier le bénéficiaire effectif d'une personne morale ou d'un contrat
- Traiter les personnes politiquement exposées
- Actualiser la connaissance client dans la durée
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Le socle du dispositif
- Éléments d'identification du client personne physique et morale.
- Pièces justificatives acceptées et vérification à distance.
- Actualisation et revue périodique des dossiers.
Remonter aux personnes physiques
- Notion de bénéficiaire effectif et seuils de détention.
- Chaînes de détention, structures interposées et entités étrangères.
- Bénéficiaire d'un contrat d'assurance-vie et changements en cours de contrat.
Comprendre d'où vient l'argent
- Cohérence entre le profil du client et les opérations réalisées.
- Justification et documentation de l'origine des fonds.
- Personnes politiquement exposées et pays à risque.
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les avis de nos apprenants
À qui s'adresse cette formation ?
Conseillers, gestionnaires, courtiers.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Toutes nos formations distribution d'assurances (DDA)
Comparez cette formation avec nos autres formations distribution d'assurances (DDA) : guide pour choisir, financements et prochaines sessions.
Voir toutes nos formations distribution d'assurances (DDA)Formation banque assurance
Indicateurs de résultats
- Satisfaction de la formation : N/A
- Satisfaction globale Google : 4.9/5 sur 140 avis
- Taux d'abandon : 0 %*
Mis à jour le 07/10/2026
*Calculé via notre logiciel Digiforma
Programme mis à jour 09/2026