Credit management : évaluer le risque client, sécuriser et recouvrer les créances
Évaluer le risque client, cadrer les conditions de paiement et recouvrer sans abîmer la relation commerciale
- Certifié Qualiopi
- 10 jours — 70 h
- Présentiel
- Tous niveaux
- Finançable OPCO
Le crédit client est le premier financement de l'entreprise et le moins piloté. Les encours s'allongent, les litiges bloquent des factures entières et la relance intervient quand le client est déjà en difficulté. Le credit manager est attendu sur des résultats alors qu'il ne dispose pas des leviers en amont.
Ce parcours de 70 heures reprend le cycle qui va de la commande à l'encaissement. Il part de l'analyse financière du client pour aller jusqu'au recouvrement judiciaire en passant par la sécurisation des créances. Les dossiers travaillés sont chiffrés.
Objectifs pédagogiques
- Analyser la solidité financière d'un client à partir de ses comptes
- Fixer une limite de crédit et des conditions de paiement adaptées au risque
- Sécuriser une créance par les garanties et les assurances disponibles
- Organiser la relance et le recouvrement amiable des impayés
- Engager une procédure de recouvrement judiciaire au bon moment
- Piloter le poste client par des indicateurs suivis en comité
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Décider à partir des comptes
- Lecture du bilan et du compte de résultat
- Ratios de structure et de liquidité
- Signaux de dégradation dans les états financiers
- Sources d'information externes sur une contrepartie
- Construction d'une notation interne
Fixer la règle avant la vente
- Construction d'une politique de crédit
- Fixation des limites et des encours autorisés
- Conditions générales de vente et délais de paiement
- Circuit de validation des dérogations
- Articulation avec la force commerciale
Prévoir la défaillance
- Garanties personnelles et garanties réelles
- Réserve de propriété et conditions d'efficacité
- Assurance-crédit et affacturage
- Acomptes et instruments de paiement sécurisés
- Spécificités des clients à l'export
Encaisser sans rompre
- Organisation des relances et niveaux d'escalade
- Conduite de l'entretien téléphonique de relance
- Traitement des litiges bloquants
- Négociation d'un échéancier
- Coordination avec les commerciaux
Passer à l'acte et mesurer
- Choix de la procédure et coût de l'action
- Injonction de payer et procédure de référé
- Client en procédure collective et déclaration de créance
- Indicateurs du poste client et délai moyen de règlement
- Animation du comité de crédit
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
Aucune session programmée sur ce lieu pour le moment. Demandez une date.
À qui s'adresse cette formation ?
Credit managers responsables de l'administration des ventes comptables clients et responsables financiers de PME.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Le parcours couvre toute la chaîne : analyse de la solidité financière d'un client à partir de ses comptes, fixation d'une limite de crédit et de conditions de paiement, garanties et assurances disponibles, relance et recouvrement amiable, puis recouvrement judiciaire.
Le passage se décide sur des critères construits à l'avance plutôt que sous le coup de l'exaspération : ancienneté de la créance, comportement du débiteur et garanties disponibles. Le parcours traite l'organisation de la relance puis le moment d'engager la procédure judiciaire.
Le parcours aboutit à un jeu d'indicateurs suivis en comité, construits pour rendre visible l'évolution du risque et de l'encaissement plutôt que pour décrire l'antériorité. Leur choix dépend de votre portefeuille et des conditions de paiement accordées à vos clients.