Excel pour le credit management : suivre l’encours, relancer et anticiper le risque
Transformer la balance âgée en outil de relance et de décision sur le risque client
- Certifié Qualiopi
- 2 jours — 14 h
- Présentiel
- Perfectionnement
- Finançable OPCO
Le credit manager dispose d'une balance âgée extraite chaque semaine mais l'exploitation s'arrête souvent au tri par ancienneté. Les relances se décident au fil de l'eau sans hiérarchie de risque. Le suivi des encaissements et des promesses de paiement reste dispersé entre plusieurs fichiers personnels.
Ces deux jours portent sur l'outillage Excel du poste client. Le participant construit une balance âgée retraitée puis un scoring de relance et un suivi de l'encours par client. Il met également en place les indicateurs de délai de paiement et de recouvrement attendus par la direction financière.
Objectifs pédagogiques
- Retraiter une balance âgée pour la rendre exploitable en pilotage
- Construire un classement des clients selon leur niveau de risque
- Automatiser la préparation des relances et leur suivi
- Calculer et suivre les indicateurs de délai de paiement et de recouvrement
- Restituer l'évolution de l'encours client à la direction financière
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Du fichier extrait à une vision fiable de l'encours
- Retraitement des échéances et des avoirs non affectés
- Séparation entre retard réel et décalage de facturation
- Reconstitution de l'encours total par client et par groupe
- Contrôle de cohérence avec la comptabilité clients
Relancer d'abord ce qui compte
- Construction d'un classement combinant encours ancienneté et comportement de paiement
- Segmentation des clients selon l'enjeu et la sensibilité commerciale
- Seuils de relance définis en interne et leur formalisation
- Documentation des règles pour arbitrer avec le commerce
Préparer les envois et tracer les réponses
- Génération des courriers et relevés à partir d'une base unique
- Suivi des promesses de paiement et des litiges déclarés
- Historique des actions par client
- Alertes sur les promesses non tenues
Rendre compte de l'évolution du poste client
- Calcul du délai moyen de paiement et de l'encours échu
- Suivi du taux de recouvrement par cohorte de facturation
- Tableau de bord du poste client destiné à la direction
- Argumentation d'une décision de blocage de commande
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Credit managers chargés de recouvrement responsables administration des ventes et comptables clients.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
La mise en forme de la balance âgée, le classement des comptes par niveau de risque, la préparation des courriers de relance et le calcul des indicateurs de délai de paiement se construisent sous Excel à partir d'une extraction comptable. L'automatisation porte sur la préparation et le suivi, la décision de relance restant celle du credit manager.
En normalisant d'abord les identifiants clients, les dates d'échéance et les montants, puis en isolant les écritures non lettrées, les acomptes et les avoirs qui faussent l'ancienneté apparente des créances. Sans ce nettoyage, les tranches d'antériorité désignent des retards qui n'en sont pas et décrédibilisent les relances.
Le grand livre auxiliaire clients avec les dates de facture et d'échéance, les conditions de paiement contractuelles, les règlements et les lettrages, ainsi que l'historique des litiges ouverts. La qualité du pilotage de l'encours dépend directement de la profondeur et de la régularité de cette extraction.