Financement de la croissance : structurer le besoin, choisir les sources et négocier
Bâtir un plan de financement qui soutient la croissance sans fragiliser l'équilibre de l'entreprise
- Certifié Qualiopi
- 2 jours — 14 h
- Présentiel ou à distance
- Expert
- Finançable OPCO
La croissance consomme de la trésorerie avant d'en produire. Les entreprises qui accélèrent découvrent souvent trop tard que leur besoin en fonds de roulement augmente plus vite que leur résultat. Les financements sont alors recherchés dans l'urgence ce qui réduit le choix des sources et dégrade les conditions obtenues.
Ces deux jours s'adressent à des praticiens confirmés. Le participant apprend à quantifier le besoin de financement induit par un plan de croissance puis à construire un plan combinant plusieurs sources. Il travaille l'articulation entre dette et fonds propres ainsi que la négociation des conditions et des engagements contractuels.
Objectifs pédagogiques
- Quantifier le besoin de financement induit par un plan de croissance
- Distinguer le financement du cycle d'exploitation et celui des investissements
- Comparer les sources de financement selon leur coût et leurs contraintes
- Structurer un plan de financement combinant dette et fonds propres
- Négocier les conditions et les engagements contractuels associés
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Mesurer ce que la croissance va coûter en trésorerie
- Projection du besoin en fonds de roulement lié à la montée en activité
- Besoins d'investissement et calendrier de décaissement
- Construction d'un plan de trésorerie sur plusieurs exercices
- Identification du point de tension maximale
Comparer au-delà du taux affiché
- Financements du cycle d'exploitation et mobilisation du poste client
- Dette bancaire à moyen terme et financements désintermédiés
- Fonds propres quasi-fonds propres et dilution associée
- Coût complet d'une source incluant ses contraintes indirectes
Combiner les sources sans créer de point de rupture
- Articulation des maturités avec le profil de flux attendu
- Équilibre entre dette et fonds propres et effet sur la structure
- Ordre de priorité des sources et garanties consenties
- Marges de manœuvre conservées pour les besoins non anticipés
Ce qui se joue après la signature
- Préparation du dossier remis aux financeurs
- Négociation des conditions financières et des sûretés demandées
- Engagements de ratios et conséquences d'un franchissement
- Relation avec les financeurs pendant la vie du financement
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les points forts
Les avis de nos apprenants
Prochaines sessions
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À qui s'adresse cette formation ?
Directeurs financiers dirigeants d'entreprise responsables du financement et conseils intervenant sur des opérations de croissance.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Le plan de développement des compétences regroupe l'ensemble des actions de formation décidées par l'employeur. Votre OPCO prend généralement en charge les coûts pédagogiques, et parfois la rémunération, les frais de transport, de repas et d'hébergement.
Tous les salariés peuvent en bénéficier, quels que soient la nature et la durée de leur contrat. Rapprochez-vous de votre service RH ou formation : nous montons le dossier avec vous.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Questions fréquentes
Le premier accompagne la croissance de l'activité et se renouvelle en permanence, le second finance des actifs durables et s'amortit sur leur durée d'usage. Confondre les deux conduit à adosser un besoin permanent à des concours court terme renouvelables, exposition classique dès que la croissance s'accélère.
En présentant le besoin décomposé poste par poste, la part couverte par les ressources internes et les leviers d'action activables si l'activité dérive du scénario. Un besoin chiffré et assorti de marges de manœuvre se négocie, là où une demande globale est perçue comme une insuffisance de pilotage.
Le plan d'affaires et ses hypothèses, la capacité de remboursement dégagée par l'exploitation, les engagements déjà contractés et les garanties mobilisables. Ces éléments déterminent la part de dette soutenable et, par différence, l'apport en fonds propres à rechercher.