Description
FORMATION DISTRIBUTION D’ASSURANCES · RÉF. C2
Devoir de conseil en assurance-vie
Profil de risque, horizon, connaissance du client : formaliser un conseil défendable.
Présentation et contexte
Le conseil en assurance-vie concentre les réclamations, notamment sur l'adéquation des supports au profil du client. La journée traite du recueil, de l'analyse du profil, de la préconisation et de sa documentation.
Objectifs pédagogiques
À l’issue de la formation, le participant sera capable de :
- Recueillir les informations exigées avant toute préconisation.
- Déterminer et justifier le profil de risque du client.
- Apprécier l'adéquation des supports proposés à ce profil.
- Intégrer les préférences de durabilité dans le recueil.
- Documenter le conseil et les mises en garde délivrées.
Public, prérequis et organisation
Programme détaillé
Recueillir et profiler
Un profil qui résiste à la contestation.
- Informations à recueillir : situation, objectifs, horizon, connaissance et expérience.
- Détermination du profil de risque et cohérence des réponses.
- Recueil des préférences de durabilité. Atelier — Conduire un recueil complet et déterminer le profil.
Atelier : Conduire un recueil complet et déterminer le profil.
Préconiser
Relier profil et allocation.
- Adéquation des supports et de l'allocation au profil retenu.
- Traitement des demandes du client contraires à son profil.
- Mises en garde sur le risque de perte en capital et les frais. Atelier — Construire une préconisation d'allocation motivée.
Atelier : Construire une préconisation d'allocation motivée.
Documenter et suivre
Le dossier en cas de réclamation.
- Contenu du document de conseil en assurance-vie.
- Suivi du contrat et actualisation de la connaissance client.
- Réclamations types et éléments qui permettent d'y répondre. Atelier — Rédiger le document de conseil d'un cas et l'auditer en binôme.
Atelier : Rédiger le document de conseil d'un cas et l'auditer en binôme.
Méthodes et évaluation
Méthodes mobilisées
- Apports courts, ateliers et mises en situation.
- Travail sur les dossiers et situations réels des participants.
- Fiches-outils, modèles et plan d’action.
- Animation par un formateur expert du domaine.
Évaluation et suivi
- Analyse du besoin et recueil des attentes.
- Évaluation continue pendant les ateliers.
- Évaluation des acquis en fin de formation.
- Émargement, satisfaction, bilan et attestation individuelle.
Le dispositif permet de justifier le contenu, la durée, les dates, les participants et les résultats du suivi au titre de l’obligation annuelle de formation DDA.
Ils nous font confiance
Ce que disent nos apprenants
VOTRE STRUCTURE, VOTRE CALENDRIER
Recevez votre proposition personnalisée
Le programme peut être adapté à vos produits, à vos fonctions et au niveau des participants.
