Retraite, PER et stratégie patrimoniale
Situer le besoin de retraite et positionner le PER au bon endroit du patrimoine.
- Certifié Qualiopi
- 1 jour — 7 h
- Présentiel ou à distance
- Fondamental
Le plan d'épargne retraite s'est imposé comme un produit central, souvent vendu sans analyse du besoin réel. La journée traite de l'estimation du besoin, du fonctionnement du produit et de son articulation avec les autres enveloppes.
Objectifs pédagogiques
- Estimer le besoin de revenus complémentaires à la retraite
- Comprendre le fonctionnement du plan d'épargne retraite
- Identifier les cas de déblocage et les modalités de sortie
- Situer l'intérêt fiscal selon la situation du client
- Articuler le PER avec les autres enveloppes patrimoniales
Programme de la formation
Avant la formation
Analyse du besoin et test de positionnement. Vos réponses sont partagées avec votre formateur afin d'adapter la formation à votre niveau et votre contexte professionnel.
Partir de la situation réelle
- Régimes de retraite selon le statut et logique des droits acquis.
- Estimation des revenus futurs et du besoin complémentaire.
- Horizon, capacité d'épargne et contraintes du client.
Fonctionnement et limites
- Compartiments, versements et gestion pilotée par horizon.
- Cas de déblocage anticipé et modalités de sortie.
- Frais, supports et comparaison des offres.
Le bon produit au bon moment
- Logique de l'avantage fiscal à l'entrée et de l'imposition à la sortie.
- Comparaison avec l'assurance-vie et les autres enveloppes.
- Formalisation d'une préconisation motivée.
Après la formation
E-learning accessible en illimité dans le temps. Évaluation de niveau afin de suivre votre progression.
Les avis de nos apprenants
À qui s'adresse cette formation ?
Conseillers, courtiers, agents généraux et.
Financer cette formation
Mon Pôle Formation est un organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation. À ce titre, cette formation est éligible aux principaux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Vous versez chaque année une Contribution à la Formation Professionnelle. Elle ouvre droit à une prise en charge par votre fonds d'assurance formation : FIFPL, AGEFICE, FAFCEA, VIVEA ou OPCO selon votre activité.
Nous préparons pour vous le devis, le programme détaillé et l'attestation nécessaires au dossier.
Selon votre projet professionnel, France Travail peut financer tout ou partie de la formation via l'Aide Individuelle à la Formation. Le dossier se construit avec votre conseiller à partir de notre devis.
Vous pouvez régler la formation directement, en une fois ou jusqu'à 6 fois sans frais. Contactez un conseiller pour définir l'échéancier : 01 87 66 57 66.
Toutes nos formations distribution d'assurances (DDA)
Comparez cette formation avec nos autres formations distribution d'assurances (DDA) : guide pour choisir, financements et prochaines sessions.
Voir toutes nos formations distribution d'assurances (DDA)Formation banque assurance
Indicateurs de résultats
- Satisfaction de la formation : N/A
- Satisfaction globale Google : 4.9/5 sur 140 avis
- Taux d'abandon : 0 %*
Mis à jour le 07/10/2026
*Calculé via notre logiciel Digiforma
Programme mis à jour 09/2026