...
35 formations · Gestion de patrimoine

Formation gestion de patrimoine : diagnostiquer, conseiller et transmettre

Des formations pour réaliser un bilan patrimonial, maîtriser la fiscalité des particuliers, conseiller sur l’épargne et la retraite, structurer le patrimoine du dirigeant et préparer sa transmission.

  • QualiopiOrganisme certifié
  • 4,9/5141 avis Google
  • OPCOPrise en charge possible
  • MixtePrésentiel ou à distance
Formation gestion de patrimoine : une conseillère présente une stratégie patrimoniale à un couple de retraités

La formation gestion de patrimoine en bref

Une formation gestion de patrimoine vous apprend à analyser la situation d’un client, particulier ou dirigeant, et à lui proposer une stratégie adaptée : bilan patrimonial, fiscalité des revenus et du patrimoine, épargne et retraite, immobilier, organisation de la détention et transmission. Elle s’adresse aux conseillers en gestion de patrimoine, aux conseillers bancaires et en assurance, aux collaborateurs de cabinets d’expertise comptable et aux juristes qui accompagnent des clients sur ces sujets. Notre catalogue réunit 35 formations gestion de patrimoine, d’une durée médiane de 7 heures, proposées en présentiel ou à distance, en inter comme en intra-entreprise.

Organisme certifié Qualiopi pour les actions de formation, nos formations peuvent être financées par le plan de développement des compétences de l'entreprise, avec une prise en charge possible par l'OPCO : 35 de nos 35 formations sont indiquées éligibles à une prise en charge OPCO sur leur fiche.

Mis à jour le · Rédigé par Tiffany Lestroubac, présidente de Mon Pôle Formation

Quelle formation gestion de patrimoine pour votre situation ?

Choisissez selon votre pratique : méthode de conseil, fiscalité, épargne et retraite, ou actualité.

Une sélection de nos formations gestion de patrimoine

Durées, niveaux et tarifs issus de chaque fiche formation. Tarifs inter-entreprises, par personne.

Toutes nos formations gestion de patrimoine

35 formations, classées par thème. Cliquez sur un thème pour afficher les formations correspondantes.

Conseil patrimonial (11)
Fiscalité des particuliers (5)
Gestion du Patrimoine (5)
Conférences Gestion de patrimoine et rendez-vous d'actualité (4)
Epargne et investissement (3)
Autres formations (7)
Chef d’entreprise et sa fille préparant la transmission de l’entreprise familiale, sujet traité en formation gestion de patrimoine

Pourquoi suivre une formation gestion de patrimoine ?

Un conseil patrimonial engage celui qui le donne. Une recommandation sur un contrat d’assurance-vie, un démembrement de propriété ou une donation de titres a des effets fiscaux, civils et financiers qui se mesurent parfois des années plus tard. Une formation gestion de patrimoine vous donne une méthode pour recueillir les bonnes informations, analyser la situation familiale et professionnelle du client, comparer les solutions et formaliser une recommandation argumentée.

La matière bouge. Chaque loi de finances peut modifier les règles fiscales applicables au patrimoine, et une stratégie pertinente une année peut devenir moins adaptée la suivante. Se former régulièrement permet de sécuriser les positions prises pour vos clients, d’élargir votre champ d’intervention, par exemple vers le patrimoine du dirigeant ou la fiscalité internationale, et de mieux travailler avec les autres professionnels qui interviennent sur un même dossier.

  • Réaliser un bilan patrimonial complet et formaliser une recommandation
  • Calculer l’impôt sur le revenu, les prélèvements sociaux et l’IFI d’un foyer
  • Comparer les enveloppes d’épargne et conseiller sur l’assurance-vie et la retraite
  • Structurer le patrimoine d’un dirigeant : rémunération, holding, transmission
  • Utiliser le démembrement de propriété dans une stratégie de transmission

Guide : choisir sa formation gestion de patrimoine

Le catalogue réunit des formations de méthode, des formations techniques par impôt ou par produit, et des rendez-vous d’actualité. Commencez par identifier votre besoin : acquérir une démarche de conseil, approfondir une technique ou mettre à jour vos connaissances. Ces formations relèvent de notre offre finance ; pour une vue d’ensemble du domaine, consultez notre formation finance d’entreprise.

Débuter en formation gestion de patrimoine : la méthode de conseil

Tout conseil commence par un diagnostic. Plusieurs formations posent cette méthode :

  • Diagnostic patrimonial : analyser la situation, recommander et assurer le suivi ;
  • Bilan patrimonial : auditer, conseiller et formaliser la stratégie du client ;
  • Gestion de patrimoine : diagnostiquer, conseiller et sécuriser la relation client, qui met l’accent sur la relation avec le client ;
  • Gestion de patrimoine : diagnostiquer, structurer et optimiser les stratégies client, orientée vers la construction de stratégies.

La situation familiale pèse sur chaque recommandation. Droit de la famille pour non-juristes : repérer, anticiper et orienter vos clients aide un conseiller sans formation juridique à repérer les points qui demandent l’avis d’un notaire ou d’un avocat. Retrouvez ces programmes dans les rubriques fondamentaux de la gestion de patrimoine et conseil patrimonial.

Fiscalité : le cœur technique de la formation gestion de patrimoine

La plupart des recommandations patrimoniales ont une dimension fiscale. Le catalogue la traite par impôt et par type d’actif :

  • Impôt sur le revenu : maîtriser les revenus catégoriels, calculer et sécuriser et Fiscalité des particuliers : calculer l’IR, les prélèvements sociaux et l’IFI pour les bases ;
  • Impôt sur la fortune immobilière (IFI) : évaluer, déclarer et sécuriser les positions ;
  • Fiscalité de l’épargne financière et Fiscalité du patrimoine : comparer les enveloppes, chiffrer et sécuriser le conseil ;
  • Fiscalité de l’immobilier locatif, Location meublée LMNP et LMP et TLV et taxe d’habitation pour l’immobilier ;
  • Fiscalité internationale du patrimoine pour les clients qui ont des biens ou une résidence à l’étranger.

Contrôle fiscal du patrimoine : détecter, anticiper et limiter les risques complète cet ensemble. La rubrique fiscalité des particuliers regroupe les programmes centrés sur l’impôt. La fiscalité des entreprises relève de notre offre fiscalité.

Épargne, retraite et produits financiers

Conseiller un placement suppose de connaître les produits et leur fiscalité. Produits financiers : décrypter les caractéristiques, comparer et conseiller et Assurance-vie : conseiller le contrat, arbitrer et préparer la transmission couvrent les supports les plus courants. Épargne retraite supplémentaire : arbitrer les versements et préparer les sorties et Retraite prévoyance et dépendance : diagnostiquer, comparer et conseiller son client traitent de la préparation de la retraite et de la protection du client et de sa famille (rubrique épargne et investissement).

Le conseil sur les produits financiers est encadré. Selon l’AMF, le conseiller en investissements financiers (CIF) adhère à une association professionnelle agréée par l’AMF et doit être immatriculé sur le registre tenu par l’ORIAS ; il n’est pas autorisé à fournir le service de gestion de portefeuille pour le compte de tiers (page de l’AMF sur les CIF). L’ORIAS tient le registre officiel des intermédiaires en assurance, banque et finance, sur lequel l’immatriculation de ces intermédiaires est obligatoire.

Patrimoine du dirigeant et transmission d’entreprise

Le dirigeant a des besoins spécifiques, car son patrimoine privé et son patrimoine professionnel sont liés. Plusieurs formations y répondent : Statut du dirigeant : arbitrer la rémunération, optimiser et sécuriser, Patrimoine du dirigeant : arbitrer, structurer la détention et transmettre, Holding patrimoniale : arbitrer le montage, gérer les flux et transmettre et Professions libérales réglementées : structurer l’exercice, arbitrer et transmettre.

Pour la transmission, le catalogue propose Transmission de l’entreprise familiale : diagnostiquer, structurer et transmettre, Pacte Dutreil : préparer la transmission, sécuriser et suivre les engagements et Cession d’entreprise : anticiper la fiscalité, structurer et réinvestir le produit. Pour les cadres dirigeants associés au capital, une formation porte sur les management packages.

Ces sujets croisent le droit des sociétés, la fiscalité et le droit de la famille. Ils sont regroupés dans la rubrique conseil patrimonial, avec Schémas patrimoniaux et Démembrement de propriété niveau 2, destiné à ceux qui maîtrisent déjà les bases.

Rester à jour : actualité fiscale et situations particulières

Trois rendez-vous d’actualité permettent de mettre vos conseils à jour : Loi de finances 2026 : décrypter les mesures et adapter ses conseils patrimoniaux, Actualité fiscale du patrimoine : décrypter les réformes, conseiller et arbitrer et Actualité fiscale patrimoniale : analyser les évolutions et sécuriser le conseil (rubrique actualité de la gestion de patrimoine).

Certaines situations demandent un approfondissement. Lors d’une séparation, Fiscalité du divorce : répartir les revenus, liquider le régime et chiffrer les flux aide à mesurer les conséquences financières pour chacun. Pour les patrimoines immobiliers, Investissement immobilier patrimonial : évaluer, financer et arbitrer aborde le choix et le financement des biens. Gestion du patrimoine familial : analyser, structurer et transmettre traite l’organisation du patrimoine à l’échelle de la famille. Les questions de succession et de donation sont développées sur notre page consacrée aux successions.

Inter-entreprise ou intra-entreprise ?

Une session inter-entreprise peut réunir des professionnels venus d’horizons différents : cabinets de conseil, banques, assurance, expertise comptable. Confronter vos pratiques est utile, car un même dossier patrimonial mobilise souvent plusieurs métiers.

En intra-entreprise, la session est montée pour votre seul cabinet ou réseau, sur place ou à distance. Le formateur peut s’appuyer sur des cas anonymisés tirés de votre clientèle et sur vos propres outils, par exemple votre trame de bilan patrimonial. Cette formule aide à harmoniser la démarche de conseil au sein d’une équipe.

Dans l’une ou l’autre formule, les formateurs sont des experts du domaine, le contenu tient compte de votre pratique, et l’accès à notre plateforme e-learning reste illimité après la session. Renseignements au 01 87 66 57 66.

Comment financer une formation gestion de patrimoine ?

Si vous êtes salarié, votre employeur peut inscrire la formation à son plan de développement des compétences : les frais sont alors à sa charge et votre salaire est maintenu pour les heures de formation suivies sur le temps de travail (voir la fiche Service-Public sur le plan de développement des compétences).

L’OPCO dont relève votre cabinet ou votre entreprise peut participer au coût selon la taille de la structure et les règles de la branche. Interrogez-le avant l’inscription. Pour plusieurs conseillers d’un même cabinet, une session intra-entreprise regroupe la demande dans un seul devis.

Votre CPF ne peut servir que si la formation est certifiante, information donnée sur sa fiche. Le tarif inter-entreprises par personne figure sur chaque fiche du catalogue des formations gestion de patrimoine ; en intra, nous établissons un devis.

Comment se déroule votre formation gestion de patrimoine

  1. 01Analyse de votre besoinUn échange pour cerner votre contexte et vos objectifs.
  2. 02Contenu personnaliséLe programme est adapté à votre projet et à vos situations réelles.
  3. 03Formateur expertEn présentiel ou à distance, avec des mises en situation.
  4. 04E-learning en accès illimitéNotre plateforme pour revoir les outils après la formation.

Prochaines sessions

Prochaines dates programmées en inter-entreprises.

Financer votre formation gestion de patrimoine

Vos formations peuvent être financées dans le cadre du plan de développement des compétences de votre entreprise, avec une prise en charge possible par votre OPCO. Lorsqu'une formation est certifiante et éligible au CPF, c'est indiqué sur sa fiche.

Questions fréquentes sur la formation gestion de patrimoine

Qu’apprend-on dans une formation gestion de patrimoine ?

Vous apprenez à analyser la situation d’un client (famille, revenus, actifs, objectifs), à mesurer les effets fiscaux de ses choix et à lui proposer une stratégie : placements, immobilier, retraite, organisation de la détention, transmission. Selon le programme, l’accent est mis sur la méthode de conseil, sur un impôt précis, sur un produit ou sur l’actualité fiscale.

Quelle formation gestion de patrimoine choisir pour débuter ?

Commencez par une formation de méthode : Diagnostic patrimonial ou Bilan patrimonial. Elles apprennent à recueillir les informations et à formaliser une recommandation. Complétez ensuite avec Fiscalité des particuliers, qui couvre l’impôt sur le revenu, les prélèvements sociaux et l’IFI. Démembrement de propriété niveau 2, comme son nom l’indique, s’adresse à ceux qui maîtrisent déjà les bases ; pour les autres programmes, consultez les prérequis sur la fiche.

Faut-il un statut particulier pour conseiller en placements financiers ?

Le conseil en investissement sur des instruments financiers est une activité encadrée. Selon l’AMF, un conseiller en investissements financiers (CIF) doit adhérer à une association professionnelle agréée par l’AMF et être immatriculé sur le registre tenu par l’ORIAS. Il n’est pas autorisé à gérer un portefeuille pour le compte de tiers, service réservé à des prestataires agréés.

Comment vérifier qu’un conseiller en gestion de patrimoine est immatriculé ?

L’ORIAS tient le registre officiel des intermédiaires en assurance, banque et finance. Son site permet de rechercher un intermédiaire et de vérifier son immatriculation. L’AMF recommande de consulter ce registre, qui indique notamment le numéro d’immatriculation et l’association à laquelle adhère un CIF.

Existe-t-il une formation gestion de patrimoine centrée sur la fiscalité ?

Oui. Le catalogue propose des formations par impôt (impôt sur le revenu, IFI), par type de placement (épargne financière, immobilier locatif, location meublée) et par situation (fiscalité internationale, divorce, contrôle fiscal). Fiscalité du patrimoine : comparer les enveloppes, chiffrer et sécuriser le conseil offre une vue transversale.

Comment se former à la transmission d’entreprise ?

Plusieurs formations traitent le sujet sous des angles complémentaires : Transmission de l’entreprise familiale pour la démarche globale, Pacte Dutreil pour préparer la transmission et suivre les engagements, Cession d’entreprise pour la fiscalité de la vente et le réinvestissement du produit. Patrimoine du dirigeant et Holding patrimoniale aident à préparer l’opération en amont.

Combien de temps dure une formation gestion de patrimoine ?

Reportez-vous à la fiche de chaque formation, qui en indique la durée exacte. Un rendez-vous d’actualité et une formation de méthode ne répondent pas au même besoin : comparez les fiches. Toutes formations gestion de patrimoine confondues, la durée médiane est de 7 heures, et une session intra peut être calibrée selon vos objectifs.

Peut-on suivre une formation gestion de patrimoine à distance ?

Oui, selon les sessions : la fiche de chaque formation indique si elle se déroule en salle, à distance ou sous les deux formats. Un conseiller peut ainsi se former sans quitter son cabinet. À l’issue de la session, l’accès à notre plateforme e-learning reste illimité.

Peut-on financer une formation gestion de patrimoine avec le CPF ?

Uniquement si la formation est certifiante et que sa fiche le signale. Sinon, un salarié peut être formé dans le cadre du plan de développement des compétences de son employeur, avec une participation possible de l’OPCO. Chaque fiche affiche le prix inter-entreprises par participant ; pour une session intra, nous vous adressons un devis.

Un projet de formation gestion de patrimoine ?

Décrivez votre besoin : un conseiller vous recontacte pour vous orienter vers la bonne formation ou construire un programme intra pour vos conseillers et vos équipes patrimoniales.

01 87 66 57 66

Inter ou intra-entreprise, une ou plusieurs personnes : indiquez votre besoin et votre calendrier, nous vous répondons avec une proposition adaptée et le montage du financement.

Demander un devis

Sources officielles

Formations complémentaires